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答案
ABC
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第1题
A.办理规定金额以上的现金存取业务及大额支付业务,应审核客户身份信息
B.代理人办理的,应同时核实代理人、被代理人的身份
C.符合大额支付双线核实规定的业务,应换人进行双线核实
D.大额款项支取均由运营主管审批
第2题
A.客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
C.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
D.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
第3题
A.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D.客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
第4题
A.对于需事后核实客户身份的业务，分行应在办理业务后的5个工作日内，对相关个人客户信息做进一步的核实
B.经核实证件为虚假证件的，对于开户业务，应及时通知客户办理撤销账户
C.经核实，证件为虚假证件的，对于变更业务，还应采取回复原状、通知真实存款人
D.经核实为虚假证件的，应立即停止办理账户的支付结算业务
第6题
A.确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人
C.了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识
第7题
A.涉及身份核实交易，无纸化交易会自动联网核查，自动人脸识别并
B.使用柜内清拍摄所有的纸质附件，对于支票等凭证，正反面均需要拍摄
C.个人业务，无需留存身份证件复印件，拍摄身份证件即可
D.客户提供证件如为非可读证件（如外国人永久居留身份证），由柜员手工录入核对，并对证件进行附件拍照采集
第8题
A.识别客户身份，并利用可靠的，独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.识别受益人身份，并采取合理措施核实受益人身份，使金融机构充分了解受益人
C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查
第9题
A.识别并核实受益所有人及其他主要关联方身份
B.了解客户建立业务关系和交易的目的及真实意图
C.开展持续的尽职调查，以确保交易与客户的业务、风险状况等信息吻合
D.识别并核实客户身份
第10题
A.客户申请调高公转私限额的，须向开户网点提交合法合理用途的依据材料，支行审核后决定是否调高
B.对公客户凭经办人身份证及单位结算卡（或营业执照、单位证明等资料）到网点柜台现场预约
C.柜员核实客户身份无误后为客户办理大额取现预约业务，客户对预约信息签名确认，同时需留存相关资料复印件
D.客户通过来电等方式向网点提起预约申请，网点主管须在预约登记交易清单上签章确认
第11题
