对于高风险行业、异地开户等存在异常情形的企业，需由两名以上（含)非管户客户经理在企业开户前上门进行开户意愿核实工作，核实法人身份信息并按照核实话术录制视频。（)

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

A.基本户开户许可证

B.提供说明具体结算用途并加盖公章的正式公函

C.购销合同或合作意向书

D.上级主管部门批文

A.根据招标金额明确

B.根据地区专家人数明确

C.根据行业行政部门特殊要求

D.招标代理机构自行申请的

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

A.开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。

B.开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。

C.开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。

D.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。

E.开户银行认为的其它异常大额支取情况(如突发性的集中提现等)。

A.低风险

B.中风险

C.高风险

A.通过客户本人有效身份证原件开户成功

B.倒卖客户激活不要的号码、代他人销售激活的号码

C.套卡未进行实名登记直接卖给客户

D.现场人像识别照片不合规，通过翻拍非现场照片、软件合成等方式进行人像认证

A.宣传活动

B.文化宣传工作构建共同的价值观和目标方向是团队存在的基础条件

C.宣传企业文化有利于落实管理者的政令和理念 企业追求经济效益最大化，保险中介不需要企业文化

D.加强企业文化宣传有利于塑造保险中介行业良好的外部形象