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[主观题]

内部欺诈是指（）

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

答案

B

解析：内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件

发布时间：2024-01-04

更多“内部欺诈是指（）”相关的问题

第1题

事件风险指因内部或外部欺诈、市场扭曲、人为或自然灾害而引致损失的风险。()

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第2题

操作风险种类中员工方面不包括()。

A.内部欺诈

B.失职违规

C.自然灾害

D.违反用工法律

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第3题

账务调整是指因()、()、()等原因所引起的后续账务冲正、调整等事件。

账务调整是指因（)、（)、（)等原因所引起的后续账务冲正、调整等事件。

A.营运员工操作失误

B.系统处理异常

C.监管政策变更

D.内部员工操作失误

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第4题

（）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给商业银行造成损失的风险

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.声誉风险

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第5题

商业银行资金业务内部控制的重点是（）

A.对资金业务对象和产品实行统一授信，实行严格的前后台职责分离

B.建立中台风险监控和管理制度，防止资金交易员从事越权交易

C.防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失

D.防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人货款和人情贷款，防止信贷资金违规使用

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第6题

目前违规内部欺诈等损失事件在我国商业银行操作风险中占比超过80%。这说明我国商业银行内部控制（）

A.技术水平

B.符合性问题

C.管理问题

D.制度设计

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第7题

除名是指因员工（)，我行与其解除劳动合同关系的行为。

A.违反员工从业禁令，情节严重

B.严重违反内部规章制度

C.严重违反国家法律

D.无正当理由经常旷工，且旷工时间达到法定期限

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第8题

根据《商业银行内部控制指引》，内部控制是指（）

A.商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动，进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序

B.商业银行股东大会、监事会、董事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度，流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构

C.商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制

D.商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

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第9题

下列可以作为商业银行内部评级法指标的是（)。A．违约频率B．违约概率C．不良率D．违约率

下列可以作为商业银行内部评级法指标的是()。

A．违约频率

B．违约概率

C．不良率

D．违约率

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第10题

保险机构反欺诈职能部门应定期向公司管理人员和员工提供反欺诈培训，针对承担反欺诈职能的员工还应进行（）等培训

A.欺诈监管要求

B.欺诈手法

C.关键指标

D.内部报告

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第11题

我国商业银行在组织机构改革方面的一个基本方向是“扁平化”。扁平化组织的优势在于（）。

A．行政管理层次少

B．冗余人员少

C．每一个人直接管理的人数少

D．内部信息传递快

E．员工集思广益

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