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[多选题]

根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。

A.票据兑付

B.现钞兑换

C.现金存取

D.现金汇款

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发布时间：2023-02-21

更多“根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。”相关的问题

第1题

出现下列情况之一时，农村商业银行应当重新识别客户()。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D.农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

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第2题

商业银行要按照初次识别、持续识别、()等不同环节，合理使用机构信用代码辅助开展客户身份识别工作，进一步完善客户身份识别措施。

A.依次识别

B.谨慎识别

C.重新识别

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第3题

商业银行为客户提供（）服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

A.张三转账18万元到李四账户

B.提取现金6万元

C.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户

D.为非本行客户兑换1050美元现钞

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第4题

商业银行应当按照（）等要求，通过构建身份认证模型，采取联网核查、生物识别等有效措施识别客户，线上对借款人的身份数据、借款意愿进行核验并留存，确保借款人的身份数据真实有效，借款人的意思表示真实。商业银行对借款人的身份核验不得全权委托合作机构办理

A.授权

B.授信

C.反洗钱

D.反恐怖融资

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第5题

数字人民币指定运营机构根据()对数字人民币钱包进行分类管理，根据实名强弱程度赋予各类钱包不同的单笔、单日交易及余额限额。

A.客户身份识别强度

B.客户风险等级

C.客户身份识别和风险等级

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第6题

义务机构应当根据产品、业务的风险评估结果，结合业务关系特点开展客户身份识别，将客户身份识别工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。()

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第7题

根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》，以下属于个人客户基本信息的是()。

A.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

B.国籍

C.职务

D.联系方式

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第8题

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

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第9题

商业银行简易开户服务应当遵循（）原则，履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，落实账户实名制，按照客户身份核实程度及风险等级合理匹配账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险

A.优化服务

B.风险为本

C.风险防控

D.简化流程

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第10题

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存()年。

A.1年

B.5年

C.10年

D.15年

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第11题

银行应当对简易账户进行()，建立跟踪服务机制，根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

A.识别

B.管理

C.跟踪

D.识别和管理

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