我行作为跨境汇款业务的中间机构时，应当完整传递汇款人和收款人的所有信息，采取合理措施识别是否缺少汇款人和收款人必要信息，并依据风险为本的政策和程序，明确执行、拒绝或暂停上述汇款业务的适用情形及相应的后续处理措施（）

A.如已知有关汇款人或收款人的名字误中反洗钱关注名单的，应在汇款报文中增加出生日期、出生地、国籍等信息

B.汇款人没有在本机构开户，无法登记汇款人账号的，应当将身份证件号码等作为汇款人账号进行登记

C.电汇收款人如无账户，不可办理汇出汇款

D.客户必须提供收款人详细地址信息

A.根据外管政策直接入客户经常项目账户

B.国际收支申报

C.跨境人民币申报

D.对业务进行加强型尽职调查

A.客户与我行合作跨境业务两年(含)以上，未发现涉及制裁交易

B.客户过去一年所有在我行办理的阿联酋预收预付汇款业务经补交单据及筛查，未发现违反我行反洗钱及制裁合规管理要求

C.客户的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下

D.客户为外汇局货物贸易外汇收支A类企业

A.对于在我行已开户“普通柜面汇款业务”，无论金额大小，均进行减半或全免优惠

B.对于在我行已开户“普通柜面汇款业务”，无论金额大小，金卡或金葵花卡均对其中0.5元不进行优惠

C.金卡或金葵花卡作为身份标记时，为她人代办业务，也可以减免其业务费用

D.金卡或金葵花卡作为身份标记时，为她人代办业务，不可减免其手续费用