首页 > 学历类考试

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

依据《中国邮政储蓄银行电子银行业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》规定，出现（）、（）、（）情形时不得为客户开通电子银行

A.客户提供的身份证件或者身份证明文件经核查或鉴定为虚假证件、失效证件，或冒用他人身份办理业务

B.工作人员对客户身份存有疑义，客户无法提供其他辅助身份证明材料

C.客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动

D.客户未满16周岁

答案

ABC

发布时间：2023-01-21

更多“依据《中国邮政储蓄银行电子银行业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》规定，出现（）、（）、（）情形时不得为客户开通电子银行”相关的问题

第1题

根据《中国邮政储蓄银行电话银行业务操作规程(2017年版)》(邮银制〔2017〕229号)，客户可拨打95580转接人工座席，撤销()小时内通过自助柜员机(ATM机)发起的行内及跨行转账交易。

A.12

B.24

C.36

D.48

点击查看答案

第2题

根据《中国邮政储蓄银行电话银行业务操作规程(2017年版)》(邮银制〔2017〕229号)，95580座席在线受理到紧急投诉后，需要在工单中进行标注，投诉处理员要在()分钟内完成流转，在2小时内初步回复客户，同时48小时内将处理结果回复客户。

A.10

B.20

C.30

D.60

点击查看答案

第3题

储蓄短信服务是中国邮政储蓄银行依托中国移动、联通、电信等运营商短信平台，整合邮储银行业务资源，利用储蓄短信服务系统（以下简称储蓄短信系统），通过短信方式向客户提供查询、通知等增值服务。（）此题为判断题(对，错)。

点击查看答案

第4题

依据《中国邮政储蓄银行小额贷款业务管理办法（2014年)》的规定，在风险可控，金额较小的前提下，可以发放无指定用途的贷款。（)

点击查看答案

第5题

50依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法》（2020年修订版）规定，下列员工涉嫌的行为中应当按照业内案件报送的是（）

A.滥用职权

B.贪污贿赂

C.参与民间借贷

D.侵犯客户个人信息

点击查看答案

第6题

根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，各级分支机构不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传，我行营业网点和电子渠道除外。（）此题为判断题(对，错)。

点击查看答案

第7题

依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018年修订版)》的规定，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（)。

A.高风险等级

B.中低风险等级

C.低风险等级

D.视具体产品而定

点击查看答案

第8题

对于尚未办理网上银行、手机银行的客户，按照反洗钱要求将客户划分为高风险等级后，不得为其办理网上银行、手机银行等电子银行业务。（)

点击查看答案

第9题

依据《中国邮政储蓄银行信用卡营销活动管理办法(试行)》的规定，一级分行发起的信用卡营销活动须提前()工作日向总行报批;二级分行发起的信用卡营销活动须提前()工作日向所属一级分行报批，对辖内二级分行发起的信用卡营销活动一级分行须提前()工作日向总行报备。

A.15;10;5

B.20;10;5

C.7;5;3

D.10;7;3

点击查看答案

第10题

依据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法(2014年版)》的规定，为POS特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作。同时，根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期或不定期培训，原则上一年不得少于()次，并保存培训记录，以备查核。商户培训应确保商户掌握银行卡受理操作流程、风险防范等基础知识。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

点击查看答案

第11题

中国邮政储蓄银行以经营批发业务和中间业务为主。()

点击查看答案