在万能保险保单中可以收取的费用中，代表保单风险保额保障成本的是（）。

在万能保险保单可收取的费用中，代表保单风险保额保障成本的是（）。

A.保单管理费

B.初始费用

C.风险保险费

D.手续费

A.分红保险产品设计异化，产品条款中包含了账户管理、保证利率等概念，与万能型产品类同

B.年金保险产品设计异化，第一年末现金价值即超过已交保费，同时条款设计灵活的加、减保额功能，实现类万能型保险自由进行账户部分领取功能，且不收取任何费用

C.万能保险产品其万能账户以日为单位进行结算，结算方式不合理，存在噱头营销风险

D.保单贷款比例约定不清晰，没有约定为不超过现金价值80%

A.初始费用

B.风险保险费

C.最终费用

D.退保费用

A.解除

B.失效

C.终止

D.自动贷款

A.②③④⑤

B.①②④⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

A.初始费用

B.风险保险费

C.保单管理费

D.部分领取手续费

E.退保费用

A.保单管理费

B.风险保险费

C.资产管理费

D.保险手续费

A.被保险人具备可保性

B.被保险人具备灵活性

C.被保险人具备约束性

D.被保险人具备年轻性

A.选择期交保险费的基本保险费为6000元，按照50%的比例收取初始费用

B.第1~5年的退保费用分别为5%、4%、3%、2%、1%

C.按约定持续缴纳保险费满3年的，本公司按照个人账户价值的1%给持续奖金

D.不收取部分领取费用

A.万能保险保单持有人可以了解到该保单的内部经营情况，可以得到保单的相关因素，如保费、死亡给付、利率、死亡率、费用率、现金价值之间相互作用的各种预期结果的说明

B.万能保险保单经营的透明度并不意味着保单持有人能对保单价值作出精确估计，只是可以了解保单基金的支配情况

C.万能保险具有透明度的一个重要因素是其保单的现金价值与净风险保额是分别计算的，即具有非约束性

D.保单现金价值不随保费交纳情况、费用估计、死亡率及利率的变化而变化。净风险保额与现金价值之和就是全部的死亡给付额

A.个人万能保险在保单签发时的死亡风险保额不得低于保单账户价值的6%

B.必须包含一项或者多项保险责任

C.保险保障风险和费用风险由保险公司承担

D.应当提供最低保证利率，最低保证利率不得为负