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[单选题]

《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》,单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括:()

A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易;

B. 账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显;

C. 拆分交易,故意规避交易限额;

D. 账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;

E. 其他可疑情形。

答案

A, B, C, D, E

更多“《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》,单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括:()”相关的问题

第1题

《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》中所指个人人民币银行存款账户包括哪些()。

A.个人银行结算账户

B.个人活期储蓄账户

C.个人定期存款账户

D.个人通知存款账户

E.个人协定存款账户

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第2题

58《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金159号)规定,银行业金融机构现金清分中心发现假币后应()

A.退回来源单位

B.按照假币没收程序没收

C.直接销毁

D.按照假外币处置方式封装交人民银行

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第3题

《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》是根据哪些法律制度来制定的()。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)

C.《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令【2003】第5号发布)

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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第4题

7《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金159号)文件提出,为实现假币样张收缴来源的全面覆盖,中国人民银行决定从()方面进一步强化假币收缴工作的管理,以充实人民银行假币样张库,全面掌握银行业金融机构假币收缴情况

A.银行业金融机构现金清分中心

B.假币案件收缴

C.银行业金融机构柜面

D.现金流较大的车站、码头

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第5题

《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)中要求:银行业金融机构一次性发现假人民币面额(),应当立即通报公安机关

A.200元(含)以上的

B.400元(含)以上的

C.500元(含)以上的

D.1000元(含)以上的

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第6题

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发85号)要求,5年内应暂停相关涉案个人在银行开立的银行账户非柜面业务,5年内银行不得为其新开立银行账户()
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第7题

根据《关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通知》(交银办函〔2014〕352号),同业银行结算账户按照用途分为哪两类()。

A.结算性

B.非结算性

C.融资性

D.贸易性

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第8题

《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字(2009)43号),以下说法正确的是__()

A.金融机构要按季向人民银行解交移送临柜收缴的假币

B.金融机构要按月向人民银行解交移送临柜收缴的假币

C.金融机构一次性发现假人民币面额500元(含)以上,应当立即

D.通报公安机关

E.金融机构一次性发现假人民币500元(含)面额以上的,要在当天将有关情况通报公安机关

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第9题

银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,对相关个人实施()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。

A.2

B.3

C.5

D.10

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第10题

按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,人民银行、公安部决定依法对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒。具体包括哪些惩戒措施()

A.姓名

B.5 年内暂停其银行非柜面业务

C.3年内暂停支付账户所有业务(含微信支付、支付宝支付、银联支付等)

D.不得为其新开立账户

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第11题

关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通知(交银办函〔2014〕352号),对一年未发生收付活动的同业银行结算账户,应列入久悬户管理。因业务开展需要等特殊情况的,营业机构可以不予撤销久悬账户,但应当停止账户支付;停止支付时间超过年的,应当销户()。

A.2

B.3

C.4

D.5

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