银行业金融机构在尽职调查时应当关注信息科技外包服务提供商的技术和行业经验，包括（）。

A.管理能力和行业地位

B.财务稳健性

C.经营声誉和企业文化

D.突发事件应对能力

E.对银行业的熟悉程度

A.延期一周开户

B.延长开户审查期限

C.上报内控合规部审批

D.加大客户尽职调查力度

A.真实

B.及时

C.准确

D.完整

E.高效

A.执行客户尽职调查制度

B.客户身份资料及交易记录保存制度

C.客户信息保密情况

D.反洗钱培训情况

A.金融机构应当在开展客户尽职调查中相互配合

B.金融机构应当建立健全工作机制，及时获取国际反洗钱组织和我国有关部门发布的高风险国家或地区以及强化监控国家或地区名单

C.金融机构通过境外第三方开展客户尽职调查的，应当充分考虑第三方所在国家或地区的风险状况，不得通过来自高风险国家或地区的第三方开展客户尽职调查

D.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料

A.识别客户身份，并利用可靠的，独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B.识别受益人身份，并采取合理措施核实受益人身份，使金融机构充分了解受益人

C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施()

A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

A.识别客户身份， 并通过来源可靠、 独立的证明文件、 数据或者信息核实客户身份

B.识别受益所有人身份， 并采取合理措施核实受益所有人身份

C.了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图， 并酌情获取相关信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查， 审查业务存续期间发生的交易， 以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息