网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

对客户风险等级为高风险类的客户且（现金)交易额在1万元（含)以上或转账交易额在（)万元以上的，按规定采取加强型尽职调查

A.1

B.2

C.3

D.5

答案

查看答案

发布时间：2022-09-27

更多“对客户风险等级为高风险类的客户且(现金)交易额在1万元(含)以上或转账交易额在()万元以上的，按规定采取加强型尽职调查”相关的问题

第1题

普通投资者按其风险承受能力等级分五级，由低到高分别为：C1（低风险承受能力)投资者（含风险承受能力最低类别的投资者)、C2（中低风险承受能力)投资者、C3（中风险承受能力)投资者、C4（中高风险承受能力)投资者、C5（高风险承受能力)投资者。在股转新规下，个人投资者开通权限的风险测评等级为（)。

A.C5

B.C4及以上风险等级

C.C3及以上风险等级

D.无风险等级要求

点击查看答案

第2题

客户经理应持续关注客户CCS等级，如等级上升高风险客户，应终止账户服务;如（)

点击查看答案

第3题

某保险公司员工对存量客户重新进行风险评估时，发现公司多次报送该客户的可疑交易报告。保险公司将该客户直接划分为高风险后，可酌情采取的措施不包括()

A.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

B.适度提高交易监测的频率及强度。

C.对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施。

D.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

点击查看答案

第4题

当客户CCS等级为禁止类时不得签约代收代付业务（）

点击查看答案

第5题

被中国银联列入信用卡黑名单的，应将其划分为洗钱风险级别（)客户。A.低风险B.中风险C.高风险D.无风

被中国银联列入信用卡黑名单的，应将其划分为洗钱风险级别()客户。

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.无风险

点击查看答案

第6题

下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有()。

A.无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户

B.经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户

C.故意规避大额资金监测的客户

D.一年内频繁办理借贷及结清手续的客户

点击查看答案

第7题

客户若出现下述情况，银行可能要求对客户的风险等级进行复审并降级：

A.中期业绩报告/预期中所示的公司业绩或财务情况持续下滑

B.出现异常的账户表现，如频繁超额和（短期）逾期

C.出现可能对借款人的信用度产生严重影响的一次性/重大事件，如并购、撤资、大额固定资本支出

D.由于行业发展对借款人的表现和偿付能力造成影响

点击查看答案

第8题

告知说明义务的履行是金融消费者能够真正了解各类高风险等级金融产品或者高风险等级投资活动的投资风险和收益的关键，人民法院应当根据产品、投资活动的风险和金融消费者的实际情况，综合理性人能够理解的客观标准和金融消费者能够理解的主观标准来确定卖方机构是否已经履行了告知说明义务。卖方机构简单地以金融消费者手写了诸如“本人明确知悉可能存在本金损失风险”等内容主张其已经履行了告知说明义务，不能提供其他相关证据的，人民法院对其抗辩理由()支持。

A.可以

B.已经

C.可能

D.不予

点击查看答案

第9题

客户洗钱风险等级划分的依据主要包括()。

A.客户类型和背景

B.客户交易频率和交易规模

C.客户资金往来的正当性

D.客户是否隐瞒身份信息

点击查看答案