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[多选题]

理财师在提供服务时应该了解的法律内容主要包括()

A.诉讼程序

B.各类金融产品本身的法律关系

C.刑法

D.提供服务时应注意的行为准则

答案

BD

更多“理财师在提供服务时应该了解的法律内容主要包括()”相关的问题

第1题

理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征()

A.综合性

B.专业性

C.短期性

D.规范性

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第2题

以下关于MTM核心服务内容的表述,哪一项是准确的()

A.为患者量身制定药物相关干预计划(MAP),帮助患者记录执行的情况,在MTM服务完成时交给患者

B.要求药师把SOAPnote交给患者,以便患者了解药师提供的相关建议

C.要求药房技术员仅做与发药相关的工作,这样可以让药师有更多的时间为患者提供MTM合作

D.为了让更多的患者享受到MTM服务,应该为患者提供免费的MTM服务

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第3题

下列关于税务规划的说法,不正确的是()。

A.税务规划必须在法律允许的范围内进行

B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化

C.只能由理财师完成相关税务规划工作

D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作

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第4题

下列有关银行理财师行为的描述,符合基本行为准则的是()。

A.在任何情况下,未经客户书面许可,银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

B.在与客户签订金融理财服务合同后,银行理财师应立即为客户建立独立账户,并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

C.银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内,如果客户有超出胜任能力范围的要求,只能放弃该客户

D.银行理财师应当为客户提供及时周到的服务,当发现权威机构推荐的理财产品时,应立即建议客户购买○

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第5题

游侠客要求每位同学都具备成为领队的素养,游侠客在过去的10年中始终坚持这个理念,因源自内心的热爱与分享成就了游侠客良好的口碑。当你在某一次带队中,顾客提出超越领队职责的服务要求时,你应该如何处理()

A.耐心倾听,认真分析并提供帮助

B.维护自身权益并委婉拒绝

C.耐心了解顾客的立场和需求,根据自身能力及可用资源的情况给予支持或委婉拒绝

D.为分散顾客集聚而易传播的风险、维护公司规则与提供服务质量的一致性,应该坚决拒绝

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第6题

尊重患者民族习惯和宗教信仰的措施有()

A.医生在询问冰河过程中应主动了解患者在生活和饮食方面的禁忌

B.医生询问患者的需求,应当记录在病历中

C.患者在住院期间进行的宗教和民族活动,凡属法律允许的,条件许可时应当主动提供相应的服务

D.当宗教和民族活动影响医院工作秩序时,医务人员应当尊重,待其完成宗教和民族活动

E.医院对由民族风俗习惯及宗教信仰引起的投诉,应当及时处理,并责成有关部门及科室进行整改

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第7题

当一个客户或潜在客户在面前时,理财师首先要做的是了解客户,了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。()
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第8题

下列关于证券公司的投资者适当性管理义务描述中,错误的是()
A.证券公司向投资者销售证券、提供服务时,应当按照规定充分了解投资者的基本情况、财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等相关信息B.对违反投资者适当性管理义务的证券公司最高可处一百万的罚款C.在确定卖方机构适当性义务的内容时,应以《合同法》《证券证券投资基金法》《信托法》等作为依据,不得参考适用其他部门规章、规范性文件D.投资者在购买证券或者接受服务时,应当按照证券公司明示的要求提供前款所列真实信息。拒绝提供或者未按照要求提供信息的,证券公司应当告知其后果,并按照规定拒绝向其销售证券、提供服务
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第9题

理财师的工作流程中主要分为六大部分,其中,对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户,()步骤可以省略;在对客户很熟悉、对其情况很了解时()步骤可以简化。

A.制定理财规划方案;接触客户,建立信任关系

B.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系

C.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标

D.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况

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第10题

《电子银行业务管理办法》规定,金融机构开展跨境电子银行业务,除应向中国银监会申请外,还应当向中国银监会提供以下哪些文件资料()。

A.跨境电子银行服务的国家(地区),以及该国(地区)对电子银行业务管理的法律规定

B.跨境电子银行服务的主要对象及服务内容

C.未来三年跨境电子银行业务发展规模、客户规模的分析预测

D.跨境电子银行业务法律与合规性分析

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第11题

用户选择虚拟主机时,主要应考虑网站提供的哪些服务内容。
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