要达成“帮助客户解决问题、实现其理财目标”，理财师首先要（）

A.提出自己的见解和建议

B.深入了解客户

C.出具专业理财规划报告书

D.全面评估客户的财务问题

A.认真倾听客户的需求，积极帮助客户解决问题，即便不是自己的责任也不推诿

B.站在客户的立场思考问题，在坚持原则的基础上达成客户与公司的共赢

C.无条件尊重客户，以客户的要求改变我们的言行

D.根据客户的需求，及时改进我们的工作流程和体系

E.发掘客户的潜在需求，引领客户需求的方向，提供超出客户期望的产品和服务

F.通过帮助客户实现其目标从而实现自身的价值，最终达到与客户的共赢

A.FPM模式的核心，是帮助客户制定理财规划策略，并出售对应金融产品帮助客户达成理财目标

B.FPM模式需要个人理财中心或贵宾理财室等具体物理场地

C.FPM模式的销售主体是保险公司的销售人员

D.FPM模式下，银行与保险公司的合作不够紧密

A.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。

B.金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标.最终帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。

C.金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标.最终帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案。

D.金融理财是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

A.该方法适用于解决各类可能遇到的简单或复杂的问题

B.8D方法就是要建立一个体系，让整个团队共享信息，努力达成目标

C.8D提供了成功解决问题的方法或途径

D.适用于过程能力指数低于其应有值时有关问题的解决

A.致歉，表达重视的态度，问明原委

B.用积极的态度和语言进行交流，让客户感觉你在积极寻求解决问题的方法

C.达成共识，快速行动，弥补不足

D.确保你乐意帮助客户和尊从客户的意愿不是表示你屈服或者让步

E.回访

A.用专业服务帮助客户实现营销目标，实现自我成长与共赢

B.将客户的利益放在首位，客户说的都是对的

C.为了签订合同，我们暂时可以答应客户对宣传效果的要求和期许

A.目标明确，有利于公司战略目标的实现

B.有利于组织利益与个人利益达成一致

C.针对所有岗位都适用

D.提出了客户价值理念

A.绩效目标

B.战略目标

C.个人目标

D.愿景目标​