开户机构审核要点包括()
A.审核是否按照不同的存款人类型提供了完整的证明文件、申请资料,并审核以上资料的真实性、完整性、合规性
B.对于受益人为非法人、非控股股东的情况,是否上传了对受益人的监控名单查询结果;如勾选不识别,应关注是否符合无需识别的范畴
C.查询企业信用公示信息系统工商登记信息,是否被列入经营异常名录、严重违法失信企业名单
D.审核对于符合面签及上门核实要求的业务,是否履行了上门核实、面签手续
E.审核是否已由客户经理完成了客户身份识别、受益人识别
ACDE
A.审核是否按照不同的存款人类型提供了完整的证明文件、申请资料,并审核以上资料的真实性、完整性、合规性
B.对于受益人为非法人、非控股股东的情况,是否上传了对受益人的监控名单查询结果;如勾选不识别,应关注是否符合无需识别的范畴
C.查询企业信用公示信息系统工商登记信息,是否被列入经营异常名录、严重违法失信企业名单
D.审核对于符合面签及上门核实要求的业务,是否履行了上门核实、面签手续
E.审核是否已由客户经理完成了客户身份识别、受益人识别
ACDE
第5题
A.审核开立金额是否达到规定起存金额,存款期限是否符合有关规定。
B.审核定期存款的利率是否与存期匹配。
C.审核定期开户证实书的使用是否跳号。
D.使用协议利率的,审核协议利率是否符合相关规定并经有权部门审批。
第6题
第8题
A.监督经办行及经办人员是否按规定时间移交档案
B.根据贷款经办行移交的后续档案资料,审核审批意见在贷款发放后的落实情况
C.监督权证类、贷款类、合作机构及项目类、贷后管理类信贷业务档案资料是否完整、纸质与电子档案是否一致和保管形态是否符合档案管理办法相关规定
D.下发《信贷作业监督意见书》之日起,督导经办行在14个工作日内报告整改情况
第11题
A.审核客户身份证是否在有效期内(含代理人),并对身份证进行联网核查,打印联网核查结果。
B.审核存款凭条要素填写是否齐全、完整,核对客户登记存款凭条背面客户信息与客户身份证件是否一致。
C.审核收款方银行介质是否真实、有效。
D.确保核心系统录入准确无误,提交远程授权岗授权。