直接与客户理财规划相关的客户信息，是客户的()。

A.与客户的历次会谈记录;

B.客房提供的各类财务资料;

C.客户信息，包括自然情况，家庭情况等;

D.理财方案及其修改后的理财方案;

E.理财方案实施计划及其相关资料

A.建立和界定与客户的关系T收集客户信息T分析评估客户的财务状况T制定理财规划方案T执行理财规划方案。

B.收集客户信息T分析评估客户的财务状况T建立和界定与客户的关系T制定理财规划方案t执行理财规划方案

C.建立和界定与客户的关系T收集客户信息T分析评估客户的财务状况T制定理财规划方案T执行理财规划方案T监控理财规划方案的执行

D.收集客户信息T分析评估客户的财务状况T建立和界定与客户的关系T制定理财规划方案T执行理财规划方案T监控理财规划方案的执行

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B.挪用单独管理的客户资产的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E.建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

A.为客户提供财务分析、规划的业务人员

B.为客户提供投资建议的业务人员

C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

A.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

B.为客户提供财务分析，规划或投资建议的业务人员

C.前台储蓄人员

D.销售理财计划或投资性产品的业务人员

下列关于理财规划的步骤正确的是()。

A．建立客户关系→收集客户信息→制定理财方案→分析客户财务状况→执行理财计划→持续理财务

B．建立客户关系→分析客户财务状况→收集客户信息→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

C．建立客户关系→收集客户信息→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

D．收集客户信息→建立客户关系→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

A.在报纸公布产品相关信息

B.在理财杂志公布产品相关信息

C.在银行公告栏公布产品相关信息

D.在网站公布产品相关信息

A.为客户度身定做合理的投资组合属于理财规划中“建立客户关系”这一步骤的内容

B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

E.综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤