网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是()

A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门

B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查

答案

查看答案

发布时间：2023-06-16

更多“以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（)A.实施组成部门主要应包括合规部门、”相关的问题

第1题

下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是()。

A.业务部门的检查一般是在现场执行

B.合规部门的检查主要是在非现场执行

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

点击查看答案

第2题

以下说法哪些是错误的：

A.反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责

B.委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质

C.保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的

D.机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门

E.为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率

点击查看答案

第3题

商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险，操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。

A.法律部门稽核

B.个人理财业务管理部门内部调查

C.商业银行监事会检查

D.审计部门独立审计

点击查看答案

第4题

在实施反洗钱检查过程中，对于被检查银行不及时提供数据，以及格式、内容、数值等不符合规范要求等问题，视情节严重程度，按（)的规定予以处理。

A.《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《中华人民共和国中国人民银行法》

点击查看答案

第5题

根据中国人民银行办公厅文件银办发〔2017〕217号《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知，.以下说法错误的是（）

A.人民银行分支机构要及时协调公安机关对初步认定的无证机构违法违规行为开展立案侦查

B.推动工商部门在企业信用信息公示系统公示有关情况，并按照公司登记管理、无照经营等法律法规采取吊销营业执照等惩处措施

C.会同相关部门共同做好群体性事件的预防和处置工作，齐抓共管，形成合力

D.对于检查中发现的疑似违反反洗钱、消费者权益保护等法律法规的行为，要及时移交司法部门调查处理

点击查看答案

第6题

经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整，以下说法正确的是()。

A.由较低风险级别向上调整的，注明理由后无需审核可直接调整。

B.由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报二级分行相关部门审核。

C.极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报总行相关部门审核。

D.对于客户部门和反洗钱主管部门意见不一致的，需提交一级分行承担反洗钱职责的专业委员会审批。

点击查看答案

第7题

以下属于严重性问题界定范围的（）

A.培训管控类：培训总督导师及培训负责人对于培训关注度低，导致实体培训管控较差

B.弄虚作假、应付检查类：培训开展记录等存在弄虚作假现象的；在检查过程中应付、不配合检查的

C.培训实施类：多个部门出现授课老师安排不合适，训导师授课前未提前备课，课程未进行设计，员工出现违反培训纪律，导致整体培训效果差的

D.同一部门多个突出性问题交叉出现

E.对于实体一些刚整改到位的严重性问题又出现反弹迹象，或者是一些重点强调的突出性问题，重复出现的

F.培训实施类：实体应该开展的培训，但长期未按时开展的

点击查看答案

第8题

根据《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2020年版）》（邮银制〔2020〕36号），关于积分流程，内部监督检查发现问题应给予积分处理的，由__（）提出积分处理意见

A.内控合规部门

B.检查部门

C.责任人所在部门

D.人力资源部门

点击查看答案

第9题

甲公司为一定以饮品生产和销售为主业的上市公司。2011年，甲公司根据财政部等五部委联合发布的《企

业内部控制基本规范》及其配套指引，结合自身经营管理实际，制定了《企业内部控制手册》(以下简称《手册》)，自2012年1月1日起实施。为了检验实施效果，甲公司于20 12年7月成立内部控制评价工作，对内部控制设计与运行情况进行检查评价。内部控制评价工作组接受审计委员会的直接领导，组长由董事会指定，组员由公司各职能部门业务骨干组成。2012年9月，甲公司审计委员会召集公司内部相关部门对检查情况进行讨论，要点如下： (1)关于内部环境。内部控制评价工作组在对内部环境要素进行测试时，发现缺乏足够的证据说明企业文化建设和实施取得较好实效。人事部门负责人表示，公司领导对企业文化建设的重视是无形的，难以量化，且人事部门已制定并计划宣传贯彻《员工行为守则》，可以说明企业文化建设和实施有效。 (2)关于风险评估。甲公司于2012年1月支付2。00万元。成为伦敦奥运会的赞助商；于2012年7月支付500万元。捐助西北某受灾地区。内部控制评价工作组在对公事风险评估机制进行评价时，发现上述事项均未履行相应的风险评估程序，建议予以整改。风险管理部门负责人表示，赞助伦敦奥运会对提升企业形象有利而无害，不存在风险，财务部门负责人认为，对外捐助属于履行社会责任，不需要评估风险。 (3)关于控制活动。内部控制评价工作组对公司业务层面的控制活动进行了全面测试，发现《手册》中有关资金投放、资金筹集、物资采购、资产管理和商品销售等环节的内部控制设计可能存在缺陷。有关资料如下： ①资金投放环节。为提高资金使用效率，《手册》规定，报经总会计师批准，投资部门可以从事一定额度的投资；但大额期权期货交易，必须报经总经理批准。 ②资金筹集环节。为降低资金链断裂的风险，《手册》规定，总会计师在无法正常履行职权的情况下，应当授予其副职在紧急状况下进行直接筹资的一切权限。 ③物资采购环节。《手册》规定，当库存水平较低时，授权采购部门直接购买。 ④资产管理环节。为应对突发事件造成的财产损失风险，《手册》规定，公司采取投保方式对财产进行保全，财产保险业务全权委托外部专业机构开展，公司不再另行制定有关投保业务的控制规定。 ⑤商品销售环节。为提高经营效率和缩短货款回收周期，《手册》规定，特定商品的销售人员可以直接收取货款，公司审计部门应当定期或不定期派出监督人员对该岗位的运行情况和有关文档记录进行核查。 (4)关于信息与沟通。内部控制评价工作组检查发现，所有风险信息均经由总经理向董事会报告，建议确认为控制缺陷并加以整改。风险管理部门负责人表示，风险管理部门对总经理负责，符合公司组织结构、岗位职责与授权分工的规定，不应认定为控制缺陷。 (5)关于内部监督。内部审计部门负责人表示，年度内部控制评价工作组是由公司各部门抽调人员组成的临时工作团队，缺乏独立性，建议由内部审计部门承担相应的职责。内部控制评价工作组负责人认为，工作组成员均接受过专业培训，接受审计委员会领导，有足够的专业胜任能力和权威性来承担内部控制评价工作，而审计部门人手少、力量弱，现阶段无法有效承担年度评价职责。要求：

分析说明甲公司财务战略目标的特点。

点击查看答案

第10题

经办机构在对公国际业务办理过程中发现洗钱或制裁风险时，以下行为正确的有()。

A.如不符合我行反洗钱及制裁合规管理政策和风险偏好的，应立即中止在办的相关业务。

B.无论何种情况下都应立即中止在办的相关业务。

C.中止业务可能给本行带来资金、声誉、法律风险的，经办机构应征询合规管理部门和法律部门意见。

D.对于涉及法律、声誉风险而拟定的退出方案或风险缓释方案，需经总行内控合规部门(全球反洗钱中心)审批。

点击查看答案

第11题

（）是指财政部门代表国家对单位和单位中的相关人员的会计行为实施的监督检查，以及对发现违法会计行为实施行政处罚，是一种外部监督。

A.群众监督