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[单选题]

金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题,根据《金融理财师执业操作准则》她的处理方法正确的是()。

A.某客户表现岀强烈的偏向当前消费的价值观,小孙认为这是不正确的,建议客户纠正这种价值观,并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划

B.小孙受客户委托制定理财规划方案,为了给客户设计最好的方案,她在客户不知情的情况下,把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨

C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节,并定期向客户发送方案执行情况的报告

D.小孙为客户制定理财规划方案后,要求客户严格执行,不论发生什么情况,都不应修改方案,否则就会实现不了客户的目标

答案
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更多“金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题,根据《金融理财师执业操作准则》她的处理方法正确的是()。”相关的问题

第1题

下列有关银行理财师行为的描述,符合基本行为准则的是()。

A.在任何情况下,未经客户书面许可,银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

B.在与客户签订金融理财服务合同后,银行理财师应立即为客户建立独立账户,并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

C.银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内,如果客户有超出胜任能力范围的要求,只能放弃该客户

D.银行理财师应当为客户提供及时周到的服务,当发现权威机构推荐的理财产品时,应立即建议客户购买○

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第2题

本行在为客户提供一次性金融服务时,识别客户身份要求包括()

A.了解实际控制客户的自然人或交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

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第3题

关于金融理财,下列说法正确的是()。

A.小李目前收入不高,找到金融理财师,让其通过高收益投资赚大钱

B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财

C.理财师小徐认为理财就是向客户推销产品,卖完产品就算完成工作了

D.金融理财是一种专业服务,能分散风险但不能消除风险

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第4题

根据《金融理财师执业操作准则》,以下说法错误的是()。

A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突

B.一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对客户的财务状况作出诊断和建议

C.如果岀现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整

D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案

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第5题

网上银行在为客户提供便捷高效的金融服务的同时,为银行带来哪些好处()。

A.大大降低银行经营成本,有效提高银行盈利能力

B.无时空限制,有利于扩大客户群体

C.有利于产品创新,向客户提供多种类

D.有利于提高银行现金服务能力

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第6题

企微线上会话时,星级客服经理应积极主动地服务客户,灵活解决客户问题,掌握通话主动权,如果遇到客户提出的个别问题可以巧妙规避,引导客户寻找其他解决方案。()
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第7题

金融柜员在为客户办理业务时,主要应该向客户推荐哪款产品()

A.意外险

B.医疗险

C.盗刷险

D.驾乘险

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第8题

理财师小沈建议客户尊重金融实务中客观规律的存在,是在执行()。

A.实事求是原则

B.谨慎性原则

C.诚信原则

D.客观性原则

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第9题

什么是首问责任制()?

A.首问责任制是一项重要的行风服务承诺,指企业的任何部门的员工在第一时间接手客户投诉时,不论其职责与投诉的事项是否有关,均为首问责任人

B.负有解决客户在使用各项业务时遇到的各类问题的责任

C.不得推诿、拒绝、搪塞客户的投诉或拖延处理

D.必须要认真受理,直到处理完毕至客户满意

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第10题

理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征()

A.综合性

B.专业性

C.短期性

D.规范性

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第11题

以下描述是否正确:销售人员应当对客户准确披露收费信息,在为客户提供服务之前,应当告知相关服务项目、服务价格、优惠措施等()
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