首页 > 职业技能鉴定

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

银行办理收付款单位间账户资金的转移要贯彻的原则为()

A.先收后付，收妥抵用

B.先付后收，收妥抵用

C.收付同时进行

D.先收后付或先付后收

答案

查看答案

发布时间：2020-09-17

更多“银行办理收付款单位间账户资金的转移要贯彻的原则为（)A、先收后付，收妥抵用B、先付后收，收妥抵”相关的问题

第1题

人民币单位‎银行结算账‎户是指单位‎客户在我行‎开立的办理‎资金收付结‎算的人民币‎()账户。

A.临时存款账‎户

B.定期存款C‎、活期存款D‎、协议存款

点击查看答案

第2题

人民币银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。单位银行结算账户按用途可分为（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

点击查看答案

第3题

一家企业只能在一家银行的一个营业机构开立一个主办账户，用以办理日常转账结算和现金收付的相关业务，并且该单位银行卡账户的资金一律应由该主办账户存入，该账户的名称是（）。

A.一般存款账户

B.基本存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户

点击查看答案

第4题

根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》，下列关于一般存款账户说法正确的是（）

A.一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户机构开立的银行结算账户

B.一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付

C.该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取

D.一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户机构以外的银行机构开立的银行结算账户

点击查看答案

第5题

开户行对一年（按对月对日计算）未发生资金收付活动（计息入账除外）且未欠开户行债务的单位银行结算账户，应通知单位客户办理销户手续。自通知发出之日起30日未办理销户手续的，开户行视为单位客户自愿销户，账户标记为久悬账户，未划转款项列入久悬未取专户管理（）

点击查看答案

第6题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定：对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，如具有下列一种或多种特征的可疑交易，单位客户到银行柜面办理转账业务时，必须出具书面付款依据或相关证明文件。()。

A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C.拆分交易，故意规避交易限额

D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

点击查看答案

第7题

以下哪种情况存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务（）

A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易

B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显

C.拆分交易,故意规避交易限额

D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

点击查看答案

第8题

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过 5 万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据。但是,具有下列一种或多种特征的可疑（）交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理（）转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符（）合规定的,银行应拒绝办理转账业务

A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易

B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显

C.拆分交易,故意规避交易限额

D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模经营活动明显不符

点击查看答案

第9题

下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清

下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑