贷款调查应采取()等途径和方法

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以()，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。

A.间接调查为主、实地调查为辅

B.实地调查为主、间接调查为辅

C.尽职调查为主、实地调查为辅

D.实地调查为主、口头调查为辅

A．实地调查为主、间接调查为辅

B．现场调查为主、非现场调查为辅

C．直接调查为主、间接调查为辅

D．实地调查为主、非现场调查为辅

A.申报资料研究

B.现场核实

C.信息咨询

A.通过电话回访，实地查访，向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等途径，进一步调查、核实客户的职业、年龄、收入等身份情况。

B.采取合理措施核实客户的实际控制人和实际受益人，了解法人客户的股权和控制结构

C.对客户的全部账户和交易进行审查，调查分析客户的交易背景、交易目的及其合理性，判断客户的交易行为与其风险状况是否相符。

D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人进行交易核实

取信息资料的调查。()

A.综合判断集群、托管地址是否为当地产业园区、创业园区，是否享受税收优惠等

B.如本地企业且实际经营地在本地的，可采取实地调查方式对实际经营地址做进一步调查

C.必须对客户经验地址通过实地上门的方式进行核实

D.对于产业园区内客户，仅需遵守正常尽调要求

A.该笔贷款应实行双人调查制度

B.调查岗尽职调查后，应按照调查情况，撰写审查报告，明确贷款额度、期限、利率、用途等要素，提交审批岗进行审批。

C.该笔贷款可由基层社、支行、营业部进行独立审批

D.该笔贷款由贷款调查岗对信贷资金的发放和支付进行审核

E.机构

A.核实用证明材料内容的逻辑性

B.核实用途证明材料内容的完整性

C.对于国际业务，必须通过电话联系交易对手验证合同的真实性并做好电话核实记录。

D.对小额的用途证明材料应无需核查；对大额的采购合同应通过实地核实或其他有效方式进行验证

客户办理金穗准贷记卡个人卡时，调查岗人员根据本地区实际情况，采取（)等方式，向权威部门或客户工作单位核实申请人资料的真实性。

A.信函调查

B.电话调查

C.实地调查

D.网络调查

A．控制感染源

B．切断传播途径

C．积极实施医疗救治，保障医疗安全

D．开展现场流行病学调查