向客户推荐产品或提供服务时,银行从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的()进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚 假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
A.法律风险
B.政策风险
C.经营风险
D.市场风险
E.道德风险
A.法律风险
B.政策风险
C.经营风险
D.市场风险
E.道德风险
第3题
A.法律风险
B.政策风险
C.市场风险
D.流动性风险
E.非系统性风险
第4题
A.操作风险
B.法律风险
C.政策风险
D.市场风险
第5题
A.所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示
B.对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复
C.不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述
D.不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证
第6题
A.未按规定收集、提交客户身份信息、客户身份证明文件复印件等材料
B.诱导客户提供不真实信息,或伪造、篡改客户信息
C.发现客户存在可疑交易情形而未及时上报
D.向任何单位和个人泄露已提交可疑交易报告的情况
第7题
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
E.某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率
第8题
A.法律风险
B.政策风险
C.市场风险
D.系统风险
第9题
A.某银行为提供服务质量,定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
B.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,自己掏钱购买贵重礼物馈赠给该企业财务部门负责人
C.与同业相比,某银行同类产品定价并非最低,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
D.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得相应积分
第10题
A.某银行顺应资管新规要求,全力推动净值化转型,在该市最受欢迎的电视频道推荐该行发行的某款符合新规的净值型理财产品
B.某银行对客户提供贴心周到服务,要求支行销售人员对于超过70岁的老年人主动提供金融产品操作指导,在得到老年客户的允许前提下,帮忙老年客户代为抄录风险揭示语句
C.某银行为年底冲刺销售指标,推出了老客户回馈活动,对于老客户购买10万以上理财产品赠送10斤大米
D.某银行通过短信方式向客户宣传理财产品时,告知客户回复TD可退订短信服务