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[多选题]

保险专业代理机构有下列哪些情形（）之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得三倍以下的罚款，但最高不得超过3万元：

A.超出核准的业务范围、经营区域从事业务活动；

B.超出被代理保险公司的业务范围、经营区域从事业务活动；

C.与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险代理业务；

D.未按规定管理、使用保险公司交付的各种单证、材料；

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发布时间：2023-09-28

更多“保险专业代理机构有下列哪些情形（）之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1”相关的问题

第1题

保险专业代理机构应当聘任品行良好的保险代理机构从业人员，应当加强对个人保险代理人、保险代理机构从业人员招录工作的管理，制定规范统一的招录政策、标准和流程。有下列情形之一的，保险专业代理机构不得聘任或者委托：①因贪污、受贿、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年的；②被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业，期限未满的；③因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录的；④法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他情形（）。

A.①②③④

B.①②④

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第2题

保险类机构有下列哪些情形之一的，由中国保监会责令改正，处以3 万元以下罚款，并对直接负责的高级管理人员处以 5000 元罚款；构成犯罪的，依法追究其刑事责任（）

A.伪造、变造保险许可证的

B.使用过期或者失效保险许可证的

C.出租许可证的

D.转借、转让保险许可证的

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第3题

保险专业代理机构高级管理人员是指下列哪些人员（）

A.保险专业代理公司的总经理、副总经理

B.省级分公司主要负责人

C.保险专业代理公司分支机构的主要负责人

D.对公司经营管理行使重要职权的其他人员

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第4题

保险类机构有下列哪些情形之一的，由中国保监会责令限期改正；逾期不改正的，处以3万元以下罚款（）

A.保险许可证记载的内容发生变更，未按规定缴回原证并领取新保险许可证的

B.遗失保险许可证后未按规定向中国保监会报告的

C.未按规定在营业场所放置保险许可证的

D.未按本办法规定在报纸上登载公告的

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第5题

保险专业代理机构高级管理人员至少具备下列哪些条件？①大学专科以上学历；②从事金融工作2年以上或者从事经济工作5年以上；③从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上（）。

A.①②

B.①③

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第6题

除电话销售业务和互联网保险业务之外，本公司销售保险产品符合下列哪项情形之一的，应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录（）

A.通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品

B.通过保险兼业代理机构销售保险期间超过两年的人身保险产品

C.通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向60 周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品

D.通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向65 周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品

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第7题

当前，以银行、车商为主体的保险兼业代理机构成了保险销售的主渠道之一。保险兼业代理机构也要遵守基本行为规范，主要包括()。①遵纪守规②诚实守信③专业胜任④实现手续费收入最大化 ⑤实现投保人利益最大化

A.①②③④

B.①②③⑤

C.②③④⑤

D.①②③

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第8题

有下列情形之一的，评标专家不得担任评标委员会成员：()。

A.投标人或投标人主要负责人的近亲属

B.招标代理机构或招标代理机构主要负责人的近亲属

C.项目主管部门人员

D.与投标人有经济利益关系或其他社会关系，可能影响对投标公正评审的

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第9题

除电话销售业务和互联网保险业务之外，公司销售保险产品符合下列哪些情形（），应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录

A．通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品B．通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向60 周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品C．不包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售D．投保人为盲聋哑类人群

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第10题

本着完整、真实的原则，保险专业代理机构业务档案至少应当包括下列哪些内容？①代理销售保单的基本情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，保单号，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式，投保日期，保险期间等；②保险费代收和交付被代理保险公司的情况；③保险代理佣金金额和收取情况；④为保险合同签订提供代理服务的保险代理机构从业人员姓名、领取报酬金额、领取报酬账户等；⑤国务院保险监督管理机构规定的其他业务信息（）。

A.①②③④⑤

B.②③⑤

C.①②④⑤

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第11题

《保险销售行为可回溯管理暂行办法》要求人身保险公司销售保险产品符合下列情形之一的，应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录（）

A.通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品，包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售。国务院金融监督管理机构另有规定的，从其规定

B.通过保险兼业代理机构销售的所有人身保险产品，包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售。国务院金融监督管理机构另有规定的，从其规定

C.通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向60周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品

D.通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向65周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品

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