（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A.真实性

B.准确性

C.现实性

D.可行性

A.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。

B.金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标.最终帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。

C.金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标.最终帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案。

D.金融理财是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。

A.确定客户退休后的基本生活目标时，退休前一年收入或消费水平是测算依据之一

B.退休时住房公积金账户的积累余额可以作为退休后的养老金供给

C.退休规划追求长期收支平衡，在测算退休收支缺口时，通货膨胀率、利率等经济变量的合理设定十分重要

D.如果经测算发现客户出现养老金赤字，必须降低其退休生活目标、减少养老资产配置

A.投资目标

B.投资收益

C.投资政策

D.投资组合

A.提出自己的见解和建议

B.深入了解客户

C.出具专业理财规划报告书

D.全面评估客户的财务问题

A.风险管理与保险规划

B.投资规划

C.现金规划

D.财产分配与传承规划

A.客户基本状况的简要描述;

B.理财方案预期实现的理财目标;

C.具体理财建议，按重要性排序;

D.理财方案招待结果的合理评估。

A.通过网点业务以及各种营销活动主动寻找目标客户进行拓展

B.通过专业化的服务，深度挖掘客户资源

C.实现个人信贷业务产品组合营销

D.金配合一级支行做好营销大客户或大项目的服务支持

A.FPM模式的核心，是帮助客户制定理财规划策略，并出售对应金融产品帮助客户达成理财目标

B.FPM模式需要个人理财中心或贵宾理财室等具体物理场地

C.FPM模式的销售主体是保险公司的销售人员

D.FPM模式下，银行与保险公司的合作不够紧密

A.某客户表现岀强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划

B.小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨

C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告

D.小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标

A.理财目标

B.理财规划

C.理财价值观

D.财务状况诊断