当柜员发现系统计息与客户账户应计利息不符时，或由于柜员误操作（如提前支取）导致系统计息与客户应计利息不符时等应做调查客户利息业务。（）

A.退汇原因为账号户名不符或无此账户等，网点应查阅 客户的原始汇款单据，如果是因为柜员录入错误导致退汇的，网 点更正后进行重提

B.如果是客户填写信息有误导致退汇的，则将款项手工 入账退回付款人账户

C.如果渠道是深圳同城系统并且收款行为异地银行的， 退汇原因为其他系统故障、账户类型查询失败、暂不支持"，网点可选择大额系统进行重提

D.可以入账的挂账业务应在当日及时入账，需退汇的挂账 业务也必须当日日终前退汇

A.通过客户经理、经办柜员、大堂经理、电话回访、实地查访等多途径，充分了解客户的身份、职业、收入、住址、联系电话等信息，看客户背景是否异常，是否与交易实质、交易规模不符

B.充分运用协查工作台下案例信息、交易信息、调查分析模块，特别是客户视图模块下所有信息(如账户信息、交易信息)综合分析

C.分析客户总体交易情况、资金来源去向、重点账户，发现可疑交易特征，并且案例可疑特征描述是否与抓取的交易吻合

D.规范填写“案例处理意见”、“可疑程度”、“可疑行为描述”、“采取措施”等相关信息

A.活期利息

B.3个月定存

C.7天通知存款

D.不计息

A.客户经理

B.营运主管

C.经办柜员

A.柜员

B.本人

C.客户

D.他人

A.黑屏

B.现场审核员不在身边

C.系统与单式要素不符

D.客户密码错误

A.对账时账户月达到100万(含)的单位存款账户及单位贷款账户

B.在对账过程发现可疑情况的账户

C.与日常行为不符，值得密切关注或监管部门要求上门对账的账户

D.内部张账户

E.财政类账户、保证金账户等账户性质比较重要的客户

F.有明显可疑特征或一年内在反洗钱监测报告系统中上报过可疑交易的账户

A.客服经理输入客户身份证件信息，系统查找并展示客户待领取的订单信息

B.客户确定领取的订单后，系统提示客户输入账户密码

C.系统验密无误，客服经理扫描现金封包二维码，系统与订单明细中的记录进行核对，确保待领取现金封包的真实性

D.系统联网核查、客户签名确认、报送外管、扣除账户资金成功后，联动进行账务处理：借 客户账，贷101002，订单状态由已收包待领取更新为已领取

E.客服经理将现金封包交付客户，提示客户当场拆包清点现金，若发现与订单不符须当面告知

A.信贷业务的计息、结息有两种方式，一种是固定周期，一种是逐笔计息

B.对于节假日到期的贷款，如节假日后第一个营业日仍未归还的，从该日起按逾期贷款计算利息

C.非应计贷款，信贷系统的扣款是先收利息再收本金

D.按月结息的贷款，每月的21日为结息日

A.发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大，性质严重，甚至形成案件苗头

B.发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重

C.发现网点出现重大业务差错

D.发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失

E.发现重大系统缺陷和运行故障

F.影响网点正常营运的重大突发事件