企业申请开立银行结算账户时,对于存在以下()情况的,除与企业法定代表人或单位负责人当面核实以外,营业机构还应按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、执行上门核实手续,加强对企业开户意愿的核查,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通
A.法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚,无法回答公司基本情况、经营范围、单位人员等信息
B.注册地和经营地均在异地,即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一县域
C.法定代表人或单位负责人身份异常,如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士等
D.由他人陪同开户,法定代表人或单位负责人无法回答相关问题,或需陪同人员提示方能回答,或全部由陪同人员回答,询问陪同人员与其关系时闪烁其词或不了解陪同人员信息等
E.不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中,在短期内新开立多个账户
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