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[判断题]

执法人员携带相关材料到我行网点查询某个人客户存款情况，但无法提供该客户帐号及身份证件或其它足以确定该个人存款帐户的情况，则我行工作人员有权拒绝协助其办理查询业务。执法机关需要冻结或扣划我行某个人客户帐户资金，必须到该帐户开户网点办理，其他网点不得代办。（）

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发布时间：2023-02-15

更多“执法人员携带相关材料到我行网点查询某个人客户存款情况，但无法提供该客户帐号及身份证件或其它足以确定该个人存款帐户的情况，则我行工作人员有权拒绝协助其办理查询业务。执法机关需要冻结或扣划我行某个人客户帐…”相关的问题

第1题

某公用事业单位，前期已在我行开立基本账户，因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版)，网点在为该客户办理企网过程中，下列描述正确的是().

某公用事业单位，前期已在我行开立基本账户，因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银（证书版)，网点在为该客户办理企网过程中，下列描述正确的是（).

A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

C.若该单位为二类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能

D.若该单位为三类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能

E.根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类(或三类)客户，经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请，不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

F.根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类(或三类)客户，应向开户行提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

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第2题

对企业法定代表人到银行网点查询企业账户信息，仅能提供法定代表人身份证件不能提供其他相关企业证明材料的，按企业要求提供相应服务（）

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第3题

根据《中国邮政储蓄银行信用卡消费投诉管理办法（2020年修订版）》（邮银制〔2020〕194号），因购买我行产品或接受我行服务产生的投诉，提出投诉时不得要求投诉人提供以下材料或者信息（）

A.投诉人的基本情况

B.投诉请求

C.主要事实

D.相关依据

E.我行已经掌握或者通过查询内部信息档案可以获得的材料

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第4题

若为我行客户承兑的商业承兑汇票,下列说法正确的是（）

A．待客户在企业网银同意付款后，客户开户行登陆新票据业务系统操作提示付款签收记账B．充分运用新一代系统查询功能，关注已贴现票据状态。若贴现了被公示催告的汇票，在汇票被公示催告前办理的贴现，应自知道汇票被公示催告之日起，携带汇票原件及相关能证明合法取得票据权利的材料赴发出公示催告的人民法院申报票据权利；在汇票公示催告期间办理的贴现，依据有关法律法规，法院对持票人（贴现银行）主张票据权利将不予支持，贴现申请人所属支行应要求贴现申请人返还票款或采取其他保全措施C．贴现作业部门登陆综合前端确认票款收回后，登陆新票据业务系统操作提示付款申请记账D．贴现汇票逾期10日及以上，将汇票信息及相关情况上报分行；逾期30日及以上，由分行将相关情况上报总行。发生票据灭失和贴现了已公示催告票据的情况，也应立即逐级上报分行及总行

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第5题

撤销临时挂失时可携带本人有效身份证件、已挂失储蓄卡到我行任意网点办理（）

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第6题

个人客户本人或代理人提出的查询申请上传的资料为：（）

A.客户本人或代理人有效身份证件正反面复印件及联网核查单

B.客户本人的提取申请

C.账户信息查询截图或凭证

D.如为代理人查询的，需按照相关制度规定出具授权委托书、网点核实说明及核实照片等佐证材料

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第7题

有权机关执法人员持协助查询通知书及本人工作证件或执行公务证，（)办理司法查询业务。

A.仅允许至账户开户网点

B.仅允许至开户分行业务处理中心

C.仅允许至有权机关所在地营业网点

D.至全行任一营业网点

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第8题

单位定期存款结清时，原划入资金的结算账户发生注销的，存款人应出具开户许可证、销户申请书等证明材料，将存款资金划入其基本存款账户。如因销户申请书遗失等情况，无法提供有效销户证明的，应如何处理。可视情况提供以下证明销户证明材料（）

A.基本存款账户开户行打印的单位结算账户清单

B.该账户归属银行开具的销户证明材料

C.网点通过查询查复系统向账户归属银行发起查询确认

D.定期结清时，进账单收款人信息应提醒客户填写实际的收款信息，不应填写我行内部账信息

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第9题

6个月期限的无交易账户需要携带本人有效身份证件前往我行网点进行身份认证，并解除对账户的交易控制（）

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第10题

尽职调查资料的保存方式有误的是（）

A．通过电话验证方式调查的，应在尽职调查意见反馈时详细记录联系信息取得方式、联系电话号码、电话验证的具体时间、调查内容、确认结果，并在技术支持时保存相关电话录音以及信息验证结果截图等证明材料B．通过我行系统采集视频核实业务意愿的，确认视频已上传保存至营销系统的，无需单独另行保存视频C．通过面对面调查、实地调查方式调查的，可不保存尽职调查资料D．通过权威外部信息查询验证方式调查的，应保存相关网址查询截图、录音、录像等相关证明材料

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第11题

未成年投资者指 18 岁（不含）以下的客户。其在首次认购理财产品时，必须在法定监护人陪同及指导下，到我行网点现场完成包括风险承受能力测评在内的一系列产品认购程序。未成年本人及其法定监护人都必须在（）等理财产品认购相关协议上签字或摁手印确认

A.《招商银行个人投资风险承受能力评估表》

B.《理财产品销售协议书》

C.《产品风险揭示书》

D.《高资产净值客户评估》

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