在进行客户身份识别时，对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.在进行业务流程设计时，应将客户身份识别作为业务的重要操作环节之一

A.（1）（2）

B.（1）（3）

C.（2）（4）

D.（2）（3）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

A.客户以正当理由拒绝更新客户基本信息的

B.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

A.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

B.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有颖问的

C.办理业务中发现异常现象

D.客户要求变更姓名或者名称、身份证件货真身份证明文件种类、身份证件号码的

A.客户信用资料

B.客户申请开户资料

C.客户交易信息

D.客户身份资料

A.识别客户身份， 并通过来源可靠、 独立的证明文件、 数据或者信息核实客户身份

B.识别受益所有人身份， 并采取合理措施核实受益所有人身份

C.了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图， 并酌情获取相关信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查， 审查业务存续期间发生的交易， 以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.以上都正确