首页 > 学历类考试

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

信贷业务尽职调查，调查人员核实财务报表真实性的主要方法包括（）。

A.通过询问与观察，必要的实地调查

B.分析报表勾稽关系，复核重点会计科目

C.分析合并报表合并范围编制合并报表方法的延续性、适当性

D.注意收集行业平均数据，进行对比分析

答案

查看答案

发布时间：2023-02-14

更多“信贷业务尽职调查，调查人员核实财务报表真实性的主要方法包括（）。”相关的问题

第1题

信贷业务尽职调查，调查人员核验营业执照的主要方法包括（）。

A.通过工商管理部门核实企业名称与借款主体是否一致

B.实地查看企业办公场所，核实是否为企业真实办公地点

C.通过海关门核实业成立日期是否在经营期限内。

D.实地调查企业生产经营的主要内容与营业执照进行核对，判断是否有相应的经营资质

点击查看答案

第2题

尽职调查人员应采用双人核实，双人应为经办客户经理和指定的人员，指定人员应为开户行支行长、营业主管、前台柜员、一级分行营运中心以外的人员（）

点击查看答案

第3题

根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，下列授信工作人员中，商业银行应依法，依规追究责任的有()。

A.不配合授信尽职调查人员工作的

B.授信决策过程中违反程序审批的

C.授信客户发生重大变化和突发事件的

D.未对客户资料进行认真和全面核实的

点击查看答案

第4题

根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，下列授信工作人员中，商业银行应依法，依规追究责任的有()。

A.授信决策过程中违反程序审批的

B.授信客户发生重大变化和突发事件的

C.不配合授信尽职调查人员工作的

D.未对客户资料进行认真和全面核实的

点击查看答案

第5题

个人信贷业务调查实行电话调查，个人客户经理须与客户进行面谈并面签确认谈话内容，对业务经营开展情况、抵(质)押物的合规合法与足值情况还要实地调查，认真履行尽职调查职责。()

点击查看答案

第6题

各机构要高度关注一定时期内频繁或集中出现的对公账户开户行为，对相关账户存在共同特征的，如发现（）等信息近似或相同的情况，应及时开展强化的尽职调查，认真核实客户开户意愿和账户用途

A.客户住所

B.企业注册地

C.企业高管人员

D.预留联系方式

点击查看答案

第7题

高风险客户如确定需要建立信贷业务关系，须开展加强型尽职调查并逐级上报至()审批。

A.一级支行行长或个人信贷业务有权审批人

B.二级分行行长或个人信贷业务有权审批人

C.一级分行行长或个人信贷业务有权审批人

D.对应层级个人信贷业务有权审批人

点击查看答案

第8题

传统贷款一般通过尽职调查采集经营者的财务报表信息，必须通过抵押担保的方式实现风险控制。()

点击查看答案

第9题

完成尽职调查后，客户经理应将相关（）及签名确认的（）交回网点

A.尽职调查意见书

B.账户业务意愿核实书

C.对公开户上门核实需求表

D.照片

E.录像

点击查看答案

第10题

新开户证明文件可通过何种方式开展尽职调查（）

A.权威外部信息核实

B.实地调查

C.通过电话核实

D.面对面核实

点击查看答案

第11题

客户面尽职调查基础三要素（）

A.真实性（身份验真）

B.稳定性（工作验真）

C.偿债能力（财力验真）

D.家庭情况

点击查看答案

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册

购买搜题卡

下载APP

关注公众号

TOP