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[判断题]

商业银行理财投资合作机构的名单应当至少由分行高级管理层批准并定期评估,必要时进行调整。()

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更多“商业银行理财投资合作机构的名单应当至少由分行高级管理层批准并定期评估,必要时进行调整。()”相关的问题

第1题

商业银行应当对理财投资合作机构开展尽职调查,实行名单制管理,明确规定理财投资合作机构的()。

A.准入标准和程序

B.责任与义务

C.存续期管理

D.利益冲突防范机制

E.信息披露义务及退出机制

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第2题

商业银行应加强理财投资合作机构名单制管理,明确合作机构准入标准和程序、存续期管理、信息披露义
务及退出机制。商业银行应将合作机构名单于业务开办 () 日前报告监管部门。

A.3

B.5

C.10

D.20

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第3题

下列说法错误的是:A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根

下列说法错误的是:

A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分

B.对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认

D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

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第4题

商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构关于外部审计的相关规定,委托外部审计机构至少每年对理财业务和公募理财产品进行两次外部审计()
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第5题

商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”。()
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第6题

商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应()等级的评级结果。

A.较高风险

B.较低风险

C.银行评级风险

D.合作机构评级风险

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第7题

根探《商业银行理财业务监督管理办法》、下列可以销售理财产品的机构有()

A.商业银行

B.吸收公众存款的其他银行业金融机构

C.村镇银行

D.农村合作银行

E.农村信用合作社

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第8题

商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力评估等级由低到高至少包括()

A.六级

B.五级

C.四级

D.三级

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第9题

代销产品宣传资料首页显著位置应当标明合作机构名称,并配备以下文字声明:“本产品由XX机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”。()
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第10题

商业银行有下列情形之一的,国务院银行业监督管理机构可以要求其发行的理财产品由指定的机构进行托管()。

A.理财产品未实现实质性独立托管

B.未按照穿透原则,在全国银行业理财信息登记系统中,向上穿透登记最终投资者信息,向下穿透登记理财产品投资的底层资产信息,或者信息登记不真实、准确、完整和及时

C.办理与理财产品托管业务活动相关的信息披露事项

D.国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

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第11题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句()。

A.“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”

B.“投资有风险,请慎重”

C.“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”

D.“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”

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