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[多选题]

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中,集团客户是指()。

A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其她企事业法人或被其她企事业法人控制的;

B.共同被第三方企事业法人所控制的;

C.重要投资者个人、核心管理人员或与其关系密切的家庭成员(涉及三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的;

D.存在其她关联关系,也许不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行觉得应视同集团客户进行授信管理的;

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更多“《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中,集团客户是指()。”相关的问题

第1题

按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定,对集团客户授信应遵循的原则是()。

A.预警原则

B.适度原则

C.控制原则

D.统一原则

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第2题

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括:

A.贷款、拆借、贸易融资

B.票据承兑和贴现

C.透支、保理、担保

D.贷款承诺、开立信用证

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第3题

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行()以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

A.资本余额15%

B.资产总额15%

C.资本余额30%

D.资产总额30%

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第4题

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能
力时,商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额()以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

A.10%

B.15%

C.18%

D.20%

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第5题

根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,商业银行下列企事业法人授信对象不能称为集团客户的是()。

A.在股权上或者经营决策上被其他企事业法人控制

B.共同拥有第三方企事业法人的股份

C.主要投资者个人,关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制

D.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人

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第6题

根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别()。

A.行业风险

B.关联客户授信风险

C.授信集中风险

D.市场风险

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第7题

《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户。目标客户主要指()。

A.两者都是

B.两者都不是

C.潜在客户

D.已建立业务关系的客户

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第8题

按照《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注(),有效识别各类风险。

A.企业社会声誉

B.财务状况

C.公司治理结构

D.可能影响授信安全的因素

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第9题

按照《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应严格按照风险管理的原则,对已实施授信(),并建立客户情况变化报告制度。

A.进行贷后检查

B.关注企业生产

C.进行准确分类

D.进行走访

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第10题

关于《商业银行授信工作尽职指引》中的授信工作,授信工作人员,授信工作尽职和授信工作尽职调查说法正确的是:()。

A.授信工作指商业银行从事客户调查,业务受理,分析评价,授信决策与实施,授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动

B.授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求

C.授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员

D.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证,评价和报告

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第11题

《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行在给集团客户授信前,应查询的信息包括()等,防止对集团客户过度授信。

A.集团客户的贷款卡信息

B.债信息

C.对外对内担保信息

D.关联方信息

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