非法挪用客户暂存在公司账户的暂收资金（集客A004）描述是指营销人员伪造客户函件，违规改变暂收资金的用途，达到套取现金的目的（）

A.办理业务的审批资料不全

B.暂收客户汇缴/补缴资金被挪用

C.汇缴/补缴业务流程未完成

D.没有在规定的时间内办理业务

A.部分网络移动支付机构内控薄弱，出现了客户资金被非法挪用

B.因为只运货，不送人的原因，天舟一号被形象地称为快递小哥

C.甘南、临夏、靖远等地羊儿成群，为制作羊皮筏子提供了充足原料

D.食品谣言的存在，不仅是民众相关知识的贫乏，而是食品安全焦虑的体现

A.参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为、利用职务和工作之便谋取非法利益

B.参与民间融资或充当资金掮客、与客户发生不正常资金往来、为客户提供过桥资金、挪用盗用客户资金、代客办理业务或保管重要物品

C.违规使用信用卡、虚增业务量

D.开展未经批准的金融业务、销售或推介未经审批的产品、代销未持有金融牌照机构发行的产品

A.客户提交的原始凭证填写不正确、不完整

B.授权审核不严格

C.冲正手续不完善，监控缺失，导致误撤销、甚至故意冲销

D.柜台冲销、补正操作不符合规定，非法挪用客户资金

E.对可疑交易未做反洗钱登记

A.虚列支出套取资金

B.违规以个人名义留存资金、收支结算、开立银行账户

C.因财务内控缺失，发生侵占、盗取、欺诈

D.利用关联关系损害公司利益

A.发布虚假违法房地产广告，发布虚假房源信息

B.捂盘惜售，囤积房源;挪用交易监管资金

C.协助购房人非法规避房屋交易税费

D.捆绑销售车位、储藏室

E.利用不公平格式条款侵害消费者权益

A.股东虚假出资

B.抽逃实收资本

C.抽逃项目资本金

D.挪用项目资金等

A.客户利用与银行工作人员熟悉等条件，在无证件情况下申请开立账户形成风险隐患。

B.银行经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户，为侵占、挪用客户或银行资金作准备。

C.管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户，为经营账外资金，“小金库”虚增存款、侵占、挪用客户或银行资金作准备。

D.企事业单位批量开户，不提供开户人有效身份证信息或故意提供虚假信息，银行经办人员没有进行逐人查验，开立虚假账户。