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[多选题]

国家开发银行在对中小企业贷款客户实际控制人及关键人员进行调查时应注意()。

A.企业关键人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员的个人职业经历、受教育背景、品行、健康状况等

B.企业主个人的资产、负债、投资及或有负债情况

C.企业主或家庭成员情况、家庭居住情况、婚姻状况、家庭大致日常收入、生活开支情况

D.企业主个人资信情况,个人征信系统信息

答案
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更多“国家开发银行在对中小企业贷款客户实际控制人及关键人员进行调查时应注意()。A.企业关键人员如”相关的问题

第1题

以下不是国家开发银行中小企业贷款客户开发与培育原则的是()。A.规划先行B.机制先行C.开发与风

以下不是国家开发银行中小企业贷款客户开发与培育原则的是()。

A.规划先行

B.机制先行

C.开发与风险控制并重

D.实力优先

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第2题

国家开发银行贷款资金支付工作目标是()。

A.按照借款合同约定和借款人资金有效需求,对贷款资金支付依据的真实可靠性进行认真审核,合规支付

B.贷款项下资金专款专用,不得流入股市等国家政策禁止或限制银行贷款进入的领域

C.及时支付资金,做好客户的金融服务

D.动态掌握项目建设情况,实际资金拨付量应略低于完成工程实务量

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第3题

如涉恐名单人员、机构是银行的客户,银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施;如涉恐名单人员是银行公司客户(含大企业客户与中小企业客户)实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人,金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。此题为判断题(对,错)。
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第4题

以下不是国家开发银行小企业贷款贷前调查原则的是()。A.风险控制B.合规C.真实性D.三人以上

以下不是国家开发银行小企业贷款贷前调查原则的是()。

A.风险控制

B.合规

C.真实性

D.三人以上

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第5题

小企业到期贷款短信提醒的提醒对象为小企业客户实际控制人(法定代表人)、()和客户经理

A.财务经理

B.总经理

C.股东

D.销售经理

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第6题

对中小企业客户信贷调查(不包括大数据贷款)不必每一次都要到现场去进行调查()
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第7题

贷款使用区块链技术给贷前调查带来哪些好处()

A.客户信用调查更加客观、全面

B.有效缓解信息不对称的问题

C.区块链技术有助于扩大信贷业务的客户群体,有效解决中小企业贷款难的问题

D.解决全部中小企业贷款难的问题

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第8题

县域中小企业动产质押贷款产品适用对象为以自有的动产设定质押,且具备一般县域中小企业法人客户基本条件的客户。()
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第9题

柜台债券是指经中国人民银行批准可在商业银行柜台进行交易的债券,包括()、国家开发银行债券、政策性银行债券和中国铁路总公司等政府支持机构债券。

A.记账式国债

B.储蓄国债(凭证式)

C.储蓄国债(电子式)

D.中小企业私募债

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第10题

农村财政政策工具中,()是补偿银行业金融机构当年新增中小企业贷款因不可抗力(主要指自然灾害)形成的贷款本息损失的风险补偿金方式。

A.成本价格补偿

B.损失补偿

C.新增客户补偿

D.增量补偿

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