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[判断题]

在国内，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具有如下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具有开展有关业务工作经验和知识的高档管理人员、从业人员：具有有效的市场风险辨认、计量、监测和控制体系;信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其她审慎性条件。()

答案

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发布时间：2023-02-15

更多“在国内，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具有如下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具有开展有关业务工作经验和知识的高档管理人员、从业人员：具有有效的市场风险辨认、计量、监测和控制体系;…”相关的问题

第1题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。

A.审批

B.备案

C.咨询

D.报告

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第2题

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正，业监督管理机构依据有关法律法规可以采取以下措施（）

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

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第3题

中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行()。

A.登记制

B.审批制

C.注册制

D.报告制

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第4题

中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行()。

A.报告制

B.审批制

C.注册制

D.登记制

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第5题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务

，应由其（）按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。

A.业务主管部门

B.业务开办机构

C.董事会

D.法人

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第6题

中资商业银行()开办需要批准的个人理财业务，应由其()向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

A.法人

B.一级分行

C.支行

D.二级分行

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第7题

商业银行申请需要批准的个人理财业务，应在()就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈。

A.监管部门审批否决前

B.申请时

C.申请之前

D.申请之后

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第8题

在我国，商业银行开展个人理财业务实行注册制和报告制。（）

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第9题

商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下哪些条件()。

A.具备有效的市场风险识别，计量，监测和控制体系

B.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员

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第10题

商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括()。

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

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第11题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种

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