开展票据业务，银行业机构应严格贸易背景真实性审查。加强对相关交易合同、增值税发票或普通发票的真实性审查，并可增验运输单据、出入库单据等，确保相关票据反映的交易内容与企业经营范围、真实经营状况、以及相关单据内容的一致性（）

A.贷款业务

B.票据业务

C.贸易融资业务

D.银行承兑业务

A.申请人经营管理状况良好，具有票据偿付能力

B.贸易背景的合理性、真实性

C.经营机构提交授信资料的合法性、完备性

D.抵质押等担保措施符合有关规定，满足我行风险防范有关要求

A.客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的。

B.资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。

C.对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务。

D.交易双方涉及特定国家/地区或FATF洗钱高风险国家/地区的。

A.客户生产经营计划是否合理、购销合同是否真实

B.票据业务、贸易融资业务有无真实交易背景

C.贷款使用保密性手续是否办理

D.客户贷款需求是否真实、合理，是否真正用于该贷款企业或该贷款项目

A.客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的

B.交易双方涉及特定国家/地区(名单由总行内控合规监督部发布)或FATF洗钱高风险国家/地区的

C.对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务

D.客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况

A.有效性

B.真实贸易背景

C.真实性

D.来源

A.法律风险

B.道德风险

C.合规风险

D.操作风险

A.核准人员

B.运营内控副行长/经理

C.网点负责人

A.交易合同的商品是否属于承兑申请人的经营范围

B.是否在交易合同中明确以银行承兑汇票作为结算方式

C.申请承兑的金额是否与基础交易合同约定的汇票结算金额一致

D.是否存在同一合同重复申请承兑的情况