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[多选题]

某商业银行决定推出一批新型理财产品，但该业务品种在已获批准的业务范围之外。该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此，下列哪些选项是正确的？

A.该业务品种应由中国银监会审批

B. 该业务品种应由中国人民银行审批

C. 因该业务品种在批准前即进行试销，有关部门有权对该银行进行处罚

D. 该业务品种在批准前进行的试销交易为效力待定的民事行为

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发布时间：2023-09-25

更多“某商业银行决定推出一批新型理财产品，但该业务品种在已获批准的业务范围之外。该银行在报批的同时”相关的问题

第1题

光大银行是国内首家推出理财产品的商业银行（）

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第2题

商业银行推出的一些FOF（基金中的基金）产品、私募理财产品等，都是全部投资于股票（或股权）的理财产品，风险相对较大（）

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第3题

请对以下场景进行分析，并依据GB/T19001-2000标准判断有无不符合。如有请写出不符合标准条款的编号及内容，并写出不符合事实。审核员在某企业审核时发现有一批产品绝缘性能达不到标准要求，质检经理解释这是因为一批元件有问题造成的，公司已经查到全部产品的编号，通知生产和营销部门停止销售和使用该批产品，但目前已经发出500台，我们已经决定，只要顾客提出来我们就予以退换。

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第4题

某商业银行发售的一款理财产品期限为133天，认购金额在5元至10万元之间的预计到期年化收益率（即当前收益率换算成年收益率）为6.20%，一市民购买7万元该产品，其预期收益的计算方法为（）

A.70000×6.20%

B.70000×6.20%÷365

C.70000×6.20%÷365×133

D.70000×6.20%×133

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第5题

某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（）类别

A.外部事件

B.内部流程

C.系统缺陷

D.人员因素

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第6题

某商业银行发售的一款理财产品期限为180天，认购金额在5万元以上，预计到期年化收益率（即当前收益率换算成年收益率）为4.20%。一市民购买15万元该产品，其预期年收益的计算方法为（）

A.150 000×4.20%÷180×365

B.150 000×4.20%÷180

C.150 000×4.20%÷365×180

D.150 000×4.20%×180

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第7题

卖方机构销售金融产品，应尽到“适当性义务”。以下关于适当性义务说法正确的有（）

A．适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品、券商集合理财计划、杠杆基金份额、期权及其他场外衍生品等高风险等级金融产品，以及为金融消费者参与融资融券、新三板、创业板、科创板、期货等高风险等级投资活动提供服务的过程中，必须履行的了解客户、了解产品、将适当的产品（或者服务）销售（或者提供）给适合的金融消费者等义务B．卖方机构承担适当性义务的目的是为了确保金融消费者能够在充分了解相关金融产品、投资活动的性质及风险的基础上作出自主决定，并承受由此产生的收益和风险C．银行在代销金融产品时，评估认定某一消费者风险承受能力与某产品的风险等级不符，但该消费者坚持购买该产品，并承诺风险自担的，银行可以向其销售

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第8题

某洗衣机生产企业通过行业分析发现，洗衣机市场已经趋于饱和，销售额难以增长，行业内部竞争异常激烈，中小企业不断退出，行业由分散走向集中。该企业一方面加强内部成本控制，以低成本获得竞争优势；另一方面积极研发新型产品，推出具有特色的内衣洗衣机，受到消费者的青睐。与此同时，为了扩大企业利润，该企业积极进军手机行业，推出自主品牌的手机产品。新型手机产品方案共有甲产品、乙产品、丙产品和丁产品四种可供选择，每种产品方案均存在着畅销、平销、滞销三种市场状态，对应的市场状态及损益值见下表。（单位：万元）若该企业采用定性决策方法进行新产品决策，可以选用的方法有（）

A.德尔菲法

B.杜邦分析法

C.波士顿矩阵分析

D.名义小组技术

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第9题

下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（）

A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准

B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字

C.商业银行按需要研发的新投资产品的介绍和宣传资料，应按内部管理有关规定经相关部门审核批准

D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

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