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[单选题]

尽职免责管理办法中明确的不得免责情形不包括()

A.因工作调整等移交的小微企业存量授信业务,移交前已暴露风险的,后续接管的工作人员在风险化解及业务管理过程中无违规失职行为

B.借用普惠型小微企业业务流程、产品,为大中型企业办理授信业务且出现风险的(存量普惠型小微企业自然成长为大中型企业的除外)

C.在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的

D.有证据证明工作人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况、骗取授信等存在道德风险的

答案

A、因工作调整等移交的小微企业存量授信业务,移交前已暴露风险的,后续接管的工作人员在风险化解及业务管理过程中无违规失职行为

更多“尽职免责管理办法中明确的不得免责情形不包括()”相关的问题

第1题

关于民营企业授信业务尽职免责的说法,错误的是()。
A、一级分行民营企业贷款不良率或近三年新营销纯新发放民营企业贷款不良率不高于同期全国平均水平的,在不违反有关法律法规、规章和规范性文件规定且未授意、干预授信业务的前提下,可以免于认定该机构民营企业授信业务负责人以及业务管理部门相关负责人的领导或管理责任

B、在宽限期内,损失率减少或违规后果明显减轻的,可根据处置化解或整改成效及相关人员行为等情况,提出责任分级减轻或处理减免建议,责任追究部门可对对相关人员给予适当减责或免责

C、在授信过程中向借款人索取或接受借款人经济利益的,不得按《中国建设银行民营企业授信业务尽职免责管理办法(2019年版)》免责

D、逆流程、减流程或超越权限办理业务的,可视情况按《中国建设银行民营企业授信业务尽职免责管理办法(2019年版)》免责

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第2题

根据我行《信贷业务尽职管理办法》,以下情形属于在责任认定时可以酌情考虑给予相关信贷业务人员免责处理的有

A.在办理业务过程中,对因保密或政策性等原因导致无法满足制度要求,但进行了充分书面说明并履行规定的程序的

B.因紧急避险,采取非常规手段处置突然事件,且所造成的损害小于不采取紧急避险可能造成的损害的。

C.信贷业务人员主动交代本人违规违纪事实的

D.贷款风险暴露之前,在贷款管理中曾主动提示揭露风险并能提交相应证据的

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第3题

根据《中国建设银行民营企业授信业务尽职免责管理办法(2020年版)》,以下不属于特殊情形下的问责要求的是()。
A、民营企业授信业务工作人员有证据证明,上级管理人员或所在机构负责人指使、教唆或命令工作人员故意隐瞒事实或违规办理业务,且工作人员对此明确提出了异议的,即使该管理人员或负责人未参与具体业务流程,仍应承担全部或主要责任

B、对已执行尽职免责的,后续均不再对相关民营企业授信业务工作人员追究责任

C、执行尽职免责后,若有证据证明相关民营企业授信业务工作人员存在违规行为的,应当对其追究责任

D、民营企业授信业务工作人员应对多户不良贷款承担责任的,应当统一考虑、合并问责

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第4题

保险人将法律、行政法规中的禁止性规定情形作为保险合同免责条款的免责事由,保险人对该条款作出提示后,投保人、被保险人或者受益人以保险人未履行明确说明义务为由主张该条款不生效的,人民法院不予支持。()此题为判断题(对,错)。
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第5题

银行保险机构应建立健全外贸金融业务的尽职免责和容错纠错机制,重点明确对分支机构和基层人员的尽职免责认定标准和免责条件,设立内部问责申诉通道()
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第6题

根据我行《信贷业务尽职管理办法》,信贷业务尽职免责应坚持“五个区分“,其中”(一)区分常规业务与特定业务“中的”特定业务“包括

A.服务乡村振兴涉农信贷业务

B.绿色信贷业务

C.小微企业信贷业务和创新类业务

D.粮棉油政策性购销储信贷业务(含省级以上专项储备贷款)

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第7题

根据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法(2018年版)》,营业主管派驻管理应遵循以下工作原则()。

A.集中管理原则

B.独立履职原则

C.制约与协同原则

D.尽职免责原则

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第8题

国务院于2019年9月6日印发了《国务院关于加强和规范事中事后监管的指导意见》(国发﹝2019﹞18号)指出,加快完善各监管执法领域尽职免责力法,明确履职标准和评判界线,对严格依据法律法规履行监管职责、监管对象出现问题的,应结合动机态度、客观条件、程序方法、性质程度、后果影响以及挽回损失等情况进行综合分析,()。

A.要严肃追责

B.依法追究刑事责任

C.依法给予行政处分

D.符合条件的要予以免责

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第9题

根据我行《信贷业务尽职管理办法》,下列属于我行信贷业务尽职免责应坚持“五个区分”的有

A.区分常规业务与特定业务

B.区分管理责任与操作责任

C.区分后手与前手

D.区分主观故意和客观变化

E.区分损失严和损失一般

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第10题

普惠金融尽职免责评议结论()

A.尽职

B.待定

C.需要改进

D.不尽职

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第11题

投保单证填写不准确、不完整会导致()

A.保险公司无法证明免责条款在投保时进行了明确提示,免责条款不生效

B.投保单证内容不完整,足以影响费率、保险责任、免赔情形等,关键内容的留空、缺失,无形中会给蓄意欺诈的投保人趁虚而入

C.保险公司明知投保单证填写的内容失实,还予以承保,那么将不能再以投保人未履行如实告知义务为由抗辩,后续理赔或诉讼有可能会面临非常被动的局面

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