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[多选题]

针对信用风险，为了控制因交易对手（投资合作伙伴或其他参与者）违约或其信用质量发生变化而给公司带来损失，可通过对项目合作方综合进行信用评估，对其违约概率进行深入评价，并据此调整合作方案，包括（）。

A.根据信用评级的结果，为投资合作方设定投资额度及入股比例

B.是对资信状况不佳或不明的合作方，要求其提供银行出具的履约保函

C.是对资信状况不佳或不明的合作方，如其违约后果非常严重时，与其终止合作

D.在合同中制订约束或惩罚条款等

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发布时间：2022-12-23

更多“针对信用风险，为了控制因交易对手（投资合作伙伴或其他参与者）违约或其信用质量发生变化而给公司带来损失，可通过对项目合作方综合进行信用评估，对其违约概率进行深入评价，并据此调整合作方案，包括（）。”相关的问题

第1题

债券基金管理人为了减少债券信用风险暴露，最可能采取的直接措施是（）

A．定期评估交易对手信用资质

B．控制交易对手集中度和组合流动性

C．不买主体经营状况不佳或信誉不高发行人发行的债券

D．交易对手限额管理

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第2题

投资衍生工具的风险包括（）Ⅰ.交易双方中的某方违约的信用风险Ⅱ.标的资产价格波动导致损失的市场风验Ⅲ.缺少交易对手而不能平仓或变现的流动性风险Ⅳ.人为错误或系统故障导致的运作风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第3题

因合同的一方不履行义务的可能性，包括贷款、掉期、期权交易及在结算过程中因交易对手不能或不愿履行合约承诺而使公司遭受的潜在损失。这种风险叫（)。

A.系统风险

B.非系统风险

C.市场风险

D.信用风险

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第4题

（)是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.操作风险

D.交易风险

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第5题

下列哪个属于区块链的颠覆性价值（)

A.降低交易对手的信用风险

B.消灭银行

C.可以不用监管

D.立马取代实体货币

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第6题

业务批复/委托管理约定的前提条件中存在需要专业判断的业务专业领域事项，如投资比率、优先级和劣后级杠杆比率、预警线平仓线的设置要求、交易对手(通道机构)的准入资格等，应由()出具具体、明确、可操作的专业意见。()

A.分行授信管理部门

B.分行法律合规部门

C.分行金融市场相关管理部门

D.分行信用运营部门

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第7题

高风险客户是指包括以下高风险因素并经本行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括()

A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查;

B、客户为外国政要;客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，

或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户;客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业;

C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户;

D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;

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第8题

证券公司开展债券投资交易业务，交易对手白名单应当至少每年更新()次。

A.1

B.2

C.3

D.无需更新

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第9题

M公司2021年1月10日取得N公司80%的股权，支付银行存款15800万元，购买日N公司可辨认净资产公允价值总额为17800万元。取得合并前M公司与N公司不存在关联方关系，假定该项合并为应税合并。2018年1月1日，M公司将其持有N公司股权的1/4对外出售，取得价款6200万元。出售投资当日，N公司自M公司取得其80%股权之日持续计算的应当纳入M公司合并财务报表的可辨认净资产总额为22000万元，N公司个别财务报表中账面净资产为20000万元。该项交易完成后，M公司仍能够控制N公司的财务和生产经营决策。则M公司合并财务报表中因出售N公司股权应确认的投资收益为()万元。

A.0

B.300

C.1000

D.500

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第10题

乙公司2019年1月10日取得甲公司100%的股权，成本为21000万元，购买日甲公司可辩认净资产公允价值总额为20000万元。假定该项合并为非同一控制下的企业合并，2021年1月1日，乙公司将其持有甲公司股权的1/4对外出售，取得价款5800万元。出售投资当日，甲公司自乙公司取得其100%股权之日持续计算的应当纳入乙公司合并财务报表的可辨认净资产总额为22000万元，甲公司个别财务报表中账面净资产为21000万元。该项交易后，乙公司仍能够控制甲公司的财务和生产经营决策。假定合并报表中的商誉未发生减值。假定不考虑所得税等其他因素，乙公司合并财务报表中因出售甲公司股权应调整的资本公积为()万元。

A.550

B.300

C.0

D.800

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第11题

针对网上银行、手机银行、A对M、POS机等非面对面高风险业务渠道常被不法分子利用的情况，可采取的共同风险控制措施不包括()。

A、进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息，深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况，深入了解客户经营活动状况和财产来源，填写对公、对私风险客户强化尽职调查表

B、加强对高风险客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况

C、每半年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，做好持续评级

D、合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型

E、加强对逾期持卡人的交易监控，每月发送逾期客户清单，由发卡网点安排专人了解情况，对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收