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[多选题]

《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,应当在本行官方网站或者按照与投资者约定的方式,披露理财产品的销售文件,文件包括()。

A.说明书

B.销售协议书

C.风险揭示书

D.债权人权益通知

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更多“《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,应当在本行官方网站或者按照与投资者约定的方式,披露理财产品的销售文件,文件包括()。”相关的问题

第1题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训、()和问责制度。

A.绩效激励

B.风险评估

C.考核评价

D.实践指导

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第2题

根探《商业银行理财业务监督管理办法》、下列可以销售理财产品的机构有()

A.商业银行

B.吸收公众存款的其他银行业金融机构

C.村镇银行

D.农村合作银行

E.农村信用合作社

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第3题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于()人民币。

A.10万元

B.5万元

C.2万元

D.1万元

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第4题

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行可以在未征得信用卡申请人同意的情况下,将申请人资料用于其他产品和服务的交叉销售。()
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第5题

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2011年第2号)规定,发卡银行可以将信用卡发卡营销环节外包给发卡业务服务机构。()
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第6题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:()。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

C.向客户销售非保本浮动收益理财产品

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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第7题

商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()。

A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

B.未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

C.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

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第8题

()依法对商业银行理财业务活动实施监督管理

A.银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.国务院

D.银行业协会

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第9题

商业银行有下列情形之一的,国务院银行业监督管理机构可以要求其发行的理财产品由指定的机构进行托管()。

A.理财产品未实现实质性独立托管

B.未按照穿透原则,在全国银行业理财信息登记系统中,向上穿透登记最终投资者信息,向下穿透登记理财产品投资的底层资产信息,或者信息登记不真实、准确、完整和及时

C.办理与理财产品托管业务活动相关的信息披露事项

D.国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

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第10题

我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。此题为判断题(对,错)。
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第11题

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()。

A.建议商业银行调整相关风险管理部门,内部审计部门负责人

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.吊销其经营许可证

D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

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