尽职调查就是什么,其基本内容有哪些。

A.超越或变相超越贷款权限审批贷款的

B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同而签制度的

C.贷款调查来尽职的

D.贷款审查未尽职的

A.查阅

B.访谈

C.列席会议

D.实地调查

A.如客户的洗钱和恐怖融资风险等级拟评定为低风险、中低风险或中风险，其准入尽职调查一级分行经办部门负责人审批

B.如客户的洗钱和恐怖融资风险等级拟评定为低风险、中低风险或中风险，其准入尽职调查总行经办部门负责人审批

C.经办行对其开展准入尽职调查的，逐级上报至一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批

D.经办行对其开展准入尽职调查的，逐级上报至总行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批

A.采取差异化的客户尽职调查方式

B.推行个人简易开户服务

C.利用有效数据核实客户身份

D.优化对老年人等特殊群体的银行账户服务

A.本行拟评定其洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的

B.境外主权类客户注册国(地区)(如有)或总部所在国(地区)为FATF高风险国家(地区)或应加强监控的国家(地区)的

C.国际金融组织来自FATF高风险国家(地区)或应加强监控的国家(地区)的成员国合计表决权比例为15%(含)以上的，或来自综合性制裁国家和地区成员国的合计表决权(或出资)比例为15%(含)至50%(不含)的

D.监管机构或本行认为应进行加强型尽职调查的其他情形

A.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户

B.采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户

C.拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户

D.反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户

A.合理性原则

B.必要性原则

C.效率原则

D.重要性原则

A.应立即开展尽职调查，进一步了解客户的身份信息、交易情况、被协查的原因等

B.有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，要求提交可疑交易报告

C.认为客户洗钱风险较大的，应适当提高其风险等级，实现对该客户风险的动态跟踪管理

D.涉及部门要对协查的业务进行回溯检查

A.报价

B.预计回报

C.回收周期

D.确定处置措施（退出）

A.权威外部信息查询截屏

B.9892核查扫描件

C.客户意愿视频

D.上门照片