下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告（）

A.银行

B.证券公司和银行分别

C.证券公司

D.证券公司和客户分别

A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B.网上金融交易频繁且 IP 地址分布在非开户地或境外

C.使用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银交易

D.金额特别巨大的网上金融交易

E.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

F.关联企业之间的大额异常交易

A.客户工作单位发生变动

B.客户身份证件和其他身份证明文件已过有效期

C.客户住所、通讯地址、联系电话发生变更

D.发现先前提交的证明文件系伪造、变造

E.本行对客户的异常行为或可疑交易进行分析后，认为客户与恐怖活动有关或有重大洗钱嫌疑

A．对客户存款账户变动和其他重要业务事项，要严格按照合同约定，通过手机短信、网络等渠道及时提示客户，帮助客户第一时间甄别异常情况B．完善查证渠道和手段，通过电话和网站查询、实地走访等多种方式，加强对与客户业务发起相关的法律文书等材料的真实性核查C．对发现的涉嫌诈骗客户存款等不法行为，要及时采取向公安机关报案等必要措施，妥善处置D．通过司法程序起诉

A．个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等B．个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等C．个人账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等D．个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息E．个人金融交易信息，包括银行业金融机构在支付结算、理财等中间业务过程中获取、保存、留存的个人信息和客户在通过银行业金融机构与保险公司、证券公司、基金公司、期货公司等第三方机构发生业务关系时产生的个人信息等F．在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息

A.对交易金额达到大额交易标准的

B.无论所涉及资金金额或者财产价值大小

C.对达到规定金额以上资金和交易

D.当涉及金融交易或金融资产的

A.无联系方式

B.不同联系方式

C.同一联系方式

D.不同住址

A.市场参 与主体涵盖了所以银行类金融机构和绝大多数非银行金融机构

B.我国拆借交易主要通过登记结算中心的本币交易系统达成

C.同业拆借交 易必须在全国统的拆借网络中心进行

D.拆借最长期限有 7 天、 3 个月和 1 年三个档次

E.采用无担保交易方式

A.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。

B.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

C.持续关注客户日常经营活动和金融交易情况，及时更新客户信息。

D.为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限。