客户出现以下情形时，应拒绝为其办理业务（）

A.客户提供的证件经核查或鉴定为虚假证件

B.客户提供的证件核查身份证号不存在

C.客户提供的证件不存在照片

D.人民银行要求关注的其他涉嫌洗钱或恐怖活动的人员

答案

发布时间：2023-01-21

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第1题

客户有以下情形（）的，应拒绝其办理信用卡、激活等业务

A.客户所提供的身份证已过有效期的

B.客户提供的身份证系伪造或变造的

C.拒绝提供我行要求补充的客户身份信息的

D.经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动的

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第2题

为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行的情形有（）

A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.开户理由不合理

C.开立业务与客户身份不相符

D.有组织同时或者分批开立账户

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第3题

客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应()。

A.照常办理业务

B.安抚客户情绪

C.拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为

D.仅需拒绝受理其业务申请

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第4题

客户郝某2011年6月1日为本人投保某保险10份，年缴保费人民币10万元，截至2014年6月累计缴纳保费人民币40万元2014年11月客户“郝某”持身份证至柜面申请办理给付业务，柜员发现该客户头颠帽子，面戴口罩，柜员要求核对身份证持有人面部特征时，该客产以牙痛为由拒绝柜员怀疑非郝某本人，拒绝办理业务，该客户生气离去随即，柜员按照原始留存的客户信息，与郝某联系，向其说明情况，郝某称来办理业务的非本人，因家庭纠纷，应是家庭其它成员获得证件、材料后前去办理以下哪些描述正确（）

A.客户持有郝某的身份证，可以视为委托代办业务，在对被代理人的身份进行识别后，可正常受理

B.也应对代理人进行身份识别，未能有效识别时，应拒绝办理业务

C.应采取合理方式确认代理关系的存在，若无法证明代理关系存在，应拒绝办理业务

D.保险公司不应主动向郝某了解情况，避免促使家庭纠纷恶化

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第5题

邮政储蓄营业网点柜员遇有客户插队到柜台前时，应礼貌拒绝为插队客户办理业务，并请其按秩序排队。此题为判断题(对，错)。

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第6题

客户提供的身份证件或者身份证明文件经核查或鉴定为虚假证件，应拒绝为其办理业务。（）

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第7题