身份信息未经核实前不得办理哪些业务（）

A.联网核查反馈信息不一致，系统人脸识别三比对不通过的

B.客户本人、身份证件原件、系统联网核查三比对一致的

C.客户身份证照片与联网核查照片确为同一人，仅照片上个别信息不一致，但系统人脸识别三比对通过

A.委托代理人办理支取现金业务时，5万元以下的，须凭代理人有效身份证件和卡片密码办理。

B.ABD

C.个人代理他人申领借记卡且理由正当的，须要求其提供代理人和被代理人的有效身份证件，个人一次性代理申领借记卡的数量原则上不得超过10张。

D.对于代理开立个人账户的，除严格核实代理人的身份信息外，还要向被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料，防止出现虚假证件开户和假冒开户。

A.内容与运营业务无关的业务表单、运营人员无法通过系统核实信息真实性的表单以及非运营业务系统的交易界面截屏

B.客户提供的未经与银行协商确认的表单、证明或客户通过各项电子、自助渠道办理业务后自行下载的回单、协议、交易截屏

C.本行内部留档的会计凭证档案及相关表单

D.运营业务系统打印的交易界面截屏

A.办理规定金额以上的现金存取业务及大额支付业务,应审核客户身份信息

B.代理人办理的,应同时核实代理人、被代理人的身份

C.符合大额支付双线核实规定的业务,应换人进行双线核实

D.大额款项支取均由运营主管审批

A.他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件。银行认为有必要的，应要求代理人出具证明代理关系的委托书或公证书

B.柜员办理开户（卡）、变更、挂失、销户及各类签约类等业务时，一定要核实客户身份信息，对开户（卡）业务还要关注账户开立的用途、目的等情况

C.个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名

D.不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户

A.打电话询问消费者对产品或服务的满意程度

B.与客户进行电话沟通前询问客户的身份证号码核实身份

C.未经客户本人同意，将客户的贷款信息告知他的同事

D.将工作中获取的客户信息转卖给第三方机构

A.采取有效措施核实客户身份，准确、完整地记录客户信息

B.提示客户如果联系电话和联系地址等客户信息发生变更，应及时办理更正手续

C.鼓励和引导客户提供其本人的手机号码

D.向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，以及不提供真实、完整客户信息可能带来的后果

A.对于需事后核实客户身份的业务，分行应在办理业务后的5个工作日内，对相关个人客户信息做进一步的核实

B.经核实证件为虚假证件的，对于开户业务，应及时通知客户办理撤销账户

C.经核实，证件为虚假证件的，对于变更业务，还应采取回复原状、通知真实存款人

D.经核实为虚假证件的，应立即停止办理账户的支付结算业务

A.特殊职业、特殊年龄客户开户需提供合规的身份证明

B.未成年人须由法定监护人办理的业务需由监护人本人亲自办理，无需核实法定监护人身份信息

C.代理人信息录入应正确录入

D.客户身份信息归并提供合规的修改身份证明

A.可以拒绝办理业务

B.帮助客户虚构身份信息

C.复制粘贴其他客户的信息

D.填写客户经理的信息