在调查公司类客户时要利用“三品”“三表”等非财务因素的分析增强对客户的调查识别能力，其中“三品”包括（)。

A．评级推翻认定权限按照非零售客户评级 授权相关规定执行B．对小微企业三品、 三表 进行调查后， 客户经理不可对其定性打分进行修正C．对于财务报表未经审计且不能反映企业真实经营状况的， 客户经理可依据调查情况， 对其财务报表进行修正， 经客户部门负责人及分管客户部门行长同意后， 用于客户评级D．根据对小微企业三品、 三表 的调查情况， 客户经理应对其财务报表的真实性进行判断

A.客户经理应收集客户有效身份证明文件

B.上传客户有效身份证明文件、客户盖章的身份识别及基础信息采集表

C.在智能管控平台录入名称、注册地址、经营范围等基本信息。

D.对于非境内客户，无法获取客户签章时，不得办理准入。

A.对账单

B.出入库单

C.工资单

D.员工名单

A.识别客户身份，并利用可靠的，独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B.识别受益人身份，并采取合理措施核实受益人身份，使金融机构充分了解受益人

C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查

A.调查你的客户

B.理解你的客户

C.掌握你的客户

D.了解你的客户

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况

A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查;

B、客户为外国政要;客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，

或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户;客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业;

C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户;

D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;